انتباه! كل ما هو موضح في هذه المقالة
غير قانوني ويندرج تحت اختصاص القانون الجنائي للاتحاد الروسي.
المحررين بشدة لا يوصي
استخدم الطرق المذكورة هنا،
توفير المعلومات للعامة
تطوير.
نظرًا للطلبات العديدة من مقاتلي جبهتنا غير المرئية، أقدم أخيرًا مراجعة قصيرة حول البلاستيك الحقيقي. آمل أن يؤدي هذا إلى تقليل عدد الأسئلة قليلاً، والتي تكون مزعجة في بعض الأحيان. لذلك سأحاول كل شيء على أصابعي وبكلمات بسيطة.
لا تدعي هذه الحالة أنها تغطي كل شيء في العالم فيما يتعلق بالبلاستيك الحقيقي، ولكنها ببساطة تعطي بعض التوجيهات للتفكير. ومرة أخرى - لا توجد وصفات جاهزة - سيتعين عليك مضغ المعلومات وابتلاعها والعثور عليها بنفسك. تحت الكلمة
"بطاقات الائتمان" في هذه المقالة تعني فقط VISA أو MasterCard أو JCB أو Diners Club أو Discover أو AmEx، بينما تتطلب بطاقات الخصم وبطاقات SMART أسلوبًا منفصلاً للتعامل مع المقذوف.
أولاً، بعض المصطلحات، لتوضيح الأمر لأولئك الذين لم يتعاملوا مع هذا على الإطلاق، وبعد ذلك سأنشر أفكاري أسفل الشجرة:
- التفريغ عبارة عن مجموعة من المعلومات التي يتم تسجيلها على الشريط المغناطيسي لبطاقة الائتمان. يمكن أن يتكون التفريغ من المسارات 1 و 2 و 3 أو 1 و 2 أو 2 و 3
- المسار أو المسار هو ملف نصي يحتوي على معلومات معينة يتم تسجيلها على المسار المغناطيسي لبطاقة الائتمان. يتم نقل الحمولة الوظيفية الرئيسية عن طريق المسار 2 أو الطريق الثاني. بوجود المسار 2، يمكنك إنشاء المسار 1 يدويًا، استنادًا إلى البيانات المتوفرة في المسار 2. ومن الناحية الوظيفية، بالنسبة لبعض طرق التسجيل، يكفي تسجيل المسار الثاني فقط على البطاقة. عادةً ما يتم استخدام المسارين 1 و2 بواسطة مختلفين المؤسسات الماليةعلى بطاقات الائتمانآه لتسجيل بعض معلومات إضافية- على سبيل المثال، إذا تم إصدار البطاقة من قبل Citibank بالاشتراك مع الخطوط الجوية الأمريكية، فقد تكون هناك معلومات على الطريق الثالث حول النقاط المتراكمة على رحلات AA، وما إلى ذلك. بالنسبة لنا، المسار الثالث ليس مثيرا للاهتمام.
- تستخدم لصنع بطاقات الائتمان أنواع مختلفةالبلاستيك، ولكن في 90٪ من الحالات - ما يسمى CR-80، والذي يستخدم في نفس الوقت لصنع جميع أنواع التصاريح وبطاقات الهوية وبطاقات عضوية الكازينو وما إلى ذلك. أي أنها منتشرة في جميع أنحاء العالم
ويستخدم ليس فقط لصنع بطاقات الائتمان. - محطة نقاط البيع - محطة لتوزيع بطاقات الائتمان عند شراء شيء ما هناك - يمكن رؤيتها في المتاجر.
- Dove and Globe - تحتوي كل بطاقة ائتمان VISA أو MasterCard حاليًا على صورة ثلاثية الأبعاد - على Visa هناك حمامة، على MC - نصفي الكرة الأرضية. يُحسب لها أنه لا توجد صورة ثلاثية الأبعاد على AmEx حتى الآن (على الرغم من وجود صورة ثلاثية الأبعاد على بطاقة Optima - وهو شكل مختلف
أمريكان إكسبريس). - الرصيد ليس في بطاقة الائتمان !!! "يا إخواني، كيف يمكنني تغيير رصيد 100 دولار إلى 10000 دولار بالائتمان؟ جي؟" – لم أتوصل إلى هذا، هذه هي الأسئلة المطروحة. أشرح أن الرصيد ليس موجودًا في بطاقة الائتمان، أي أن المال ليس موجودًا فعليًا. تشبه بطاقة الائتمان بطاقة المرور إلى حساب بطاقة الائتمان هذه في البنك الذي أصدرها. أي أن بطاقة الائتمان تحدد ببساطة صاحب الحساب - ما إذا كان يمكنه سحب الأموال من الصندوق الموجود في البنك.
- أين يمكنني الحصول على مقالب؟ - أربع طرق للحصول على مقالب في اللحظةتحدث:
- يتم شراء القراء وتصنيعهم واستلامهم - محمولين بالبطاريات (مثل PMR-202، PMR-102، MSR300، MSR500، Smart Mag-DC)، أو ثابت، مثل AMC C722، MSR206 - ويعتمد ذلك على بلد الإقامة والخبرة، يتم توزيع معارف الدائرة على الوكلاء: عاهرات العملة، وأمناء الصندوق في المتاجر اللائقة، وعمال المقاهي، والفنادق - أينما يوجد أجانب يدفعون القروض. يتراوح الدفع مقابل هذا العمل من 10 دولارات إلى 200 دولار لكل تفريغ يجمعه وكيلك.
- مركز معالجة كبير جدًا للبنك، أو شبكة المعالجة، التي تمر من خلالها مدفوعات المتاجر المادية، وليس الافتراضية، وجميع أنواع الأشياء، ويتم تمزيق قاعدة البيانات من هناك.
- تتفق في البنك مع المصرفي المسؤول عن إصدار البطاقات أو نقشها، بحيث يقوم بإعطائك جميع البطاقات المصنوعة على قرص مرن في نهاية كل يوم عمل. الطريقة الأكثر غير واقعية، ولكنها تحدث في بعض الأحيان، خاصة إذا كان المصرفي يفتقر إلى الشعور بالحفاظ على الذات.
- يتم شراء المقالب ببساطة من أولئك الذين حصلوا عليها باستخدام إحدى الطرق المذكورة أعلاه.
لنبدأ من البداية - لقد حصلت على عشرات من مكبات النفايات من مكان ما، وقمت باستخراج عشرات من CR-80s النظيفة من مكان ما. ماذا
إضافي؟ لننتقل من البسيط إلى المعقد:
- كيفية دفع هذه المقالب على هذا البلاستيك الأبيض بحيث يسير كل شيء بسلاسة؟ بسيطة - لهذا هناك آلات الكتابة، أو بمعنى آخر التشفير (AMC C722، MSR206)، من خلال توصيله بالكمبيوتر، وبعد فهم البرنامج، تقوم بتمرير البلاستيك الأبيض النظيف من خلال التشفير، ونتيجة لذلك الناتج لديك بلاستيك مع شريط مغناطيسي مطبق - تفريغ لبطاقات الائتمان الحقيقية. بمعنى آخر، لديك نسخة مغناطيسية بين يديك. إذا فجأة جعله وكيلك، الذي أخذ هذا المكب من terpila، في حالة سكر لدرجة أنه صرخ برقم التعريف الشخصي الخاص به في حالة من النشوة (أو أينما وجده في دفتر الملاحظات) - يمكنك الذهاب بأمان إلى ماكينة الصراف الآلي ومحاولة الحصول عليه مال. مع احتمال كبير، إذا لم تكن هناك شكوك عند أخذ المكب من المالك، ولا يشك في أنه تم أخذ نسخة من بطاقته، فسوف تتلقى المال - شيء آخر هو أنه غير معروف ما هو الحد ، وما إذا كان هناك أي أموال عليها على الإطلاق. ولكن، كما تظهر الممارسة، فإن أرقام التعريف الشخصية لا تصرخ حتى في حالة النشوة. وبالتالي، لديك نسخة مكررة من البلاستيك الأبيض، والتي، بالطبع، لن تذهب إلى متجر الزاوية، ولا إلى أجهزة الصراف الآلي، لأنه لا يوجد رقم PIN. ما يجب القيام به؟ مرة أخرى - من البسيط إلى المعقد. الأول من السلسلة بسرعة صغيرة
نم... اه، اسرق وأشرب البيرة: أنت تتفق مع البائع في متجر لائق يقبل البطاقات، يا فاسيا، لدي هذا النوع من الهراء، سآتي إليك، وأشتري جهاز كمبيوتر محمول، ثم نحن سأبيعه، والمال إلى النصف. يمر. بالنسبة للاعبين ذوي الوزن الأثقل - يجمعون حقيبة من هذا البلاستيك مع مقالب مسجلة، ويفتحون مكتبًا (ربما يكون ذلك ممكنًا في الاتحاد، ولم يحاولوا)، ويبدأون العمل - بيع بعض دمى الأطفال. تم تركيب حساب مصرفي، واتفاقية مع البنك، ومحطة نقاط البيع، وفي لحظة ما يتم تشغيل هذه الحقيبة البلاستيكية البيضاء بأكملها من خلالها. المال يقع في الحساب. خذ النقود واذهب إلى الفتيات. بالطبع، كل شيء ليس بهذه البساطة، عند بدء أي موضوع من هذا القبيل، تحتاج إلى دراسة البلد بعناية، والنظام المصرفي، والمزالق المحتملة، ونظام الأمان للبنك (ما هي العلامات التي تطرح الأعلام الحمراء)، والتي زودت مكتب United Bratva الخاص بك مع هذه المحطة، وشروط التسجيل، والقدرة على سحب الأموال، والتفكير في طرق الهروب، وبالطبع لا يمكنك فتح مثل هذا المكتب بنفسك، وحساب التكاليف - أكثر من ذلك بكثير. - دعنا ننتقل إلى شيء أكثر تعقيدا. في البداية يوجد بلاستيك ومقالب CR-80 نقية. كيفية طباعة وجعل بطاقة الائتمان بحد أقصى واحد إلى واحد؟ مع مثل هذه العقيدة، يمكنك الذهاب بأمان إلى أي متجر في أي بلد، وشيء آخر، والذي سيتم مناقشته أدناه. تحتاج أولاً إلى شراء البلاستيك الجاهز بالحمام أو الكرة الأرضية، أو شراء هذه الصور المجسمة بشكل منفصل. فأنت بحاجة إلى العثور على مطبعة، أو شراء المعدات الخاصة بك التي ستسمح بذلك
اطبع شيئًا جميلًا على البلاستيك النقي CR-80 - وتظهر الممارسة أنه لا يوجد فرق على الإطلاق حول البنك المشار إليه هناك، وما إذا كان يتوافق مع بنك حقيقي. الطباعة، بطبيعة الحال، على الوجهين. انتبه بشكل خاص لجودة الحمامة والعالم - إذا كان هناك خطأ ما فيهما، فهذا أمر مثير للقلق للغاية بالنسبة للبائعين والمصرفيين. طبعوها بالحزن. نحتاج الآن إلى كتابة رقم بطاقة الائتمان والاسم وما إلى ذلك مكتوبًا. مرة أخرى، يمكنك التفاوض مع أحد المصرفيين الذي سيرتب لك ذلك، أو شراء المعدات بنفسك. بالإضافة إلى كل هذا، تحتاج إلى الجانب الخلفيالاعتمادات، قم بلصق شريط من الورق الخاص الذي يتم وضع توقيع صاحب البطاقة عليه. لقد مر أقل من ستة أشهر، ولديك بالفعل حقيبة مليئة ببطاقات الائتمان المكررة التي لن يخطئ فيها أحد. ما هي الخيارات المتاحة مع حقيبة السفر: إذا كان لديك ملابس، فاشتري تذكرة إلى سنغافورة، على سبيل المثال، أو إلى بريتوريا، وتسوق هناك حتى نفاد الحقائب. ثم تقوم بطريقة ما بإرفاق كل هذا الحديد أو الفضة والذهب في مكان ما، وتبيعه، وتتخلى عنه. الخيار الثاني - تفريغ من يهتم تمامًا بالاسم الذي تشير إليه على الطريق الأول - إما المالك الحقيقي، أو، على سبيل المثال، الاسم الذي لديك في جواز سفرك الأيسر الثاني، على سبيل المثال، الذي تم شراؤه من BezNogi، أو في رخصتك الدولية. يمكنك تغيير اسم مالك البطاقة يدويًا ضمن المسارات. أي في الزلة التي تزحف للخارج محطة نقاط البيع، سيتم حذف الاسم الذي قمت بإنشائه بنفسك في مكب النفايات. آمل أن يكون واضحًا أنه بنفس الطريقة لن يمنعك أحد من نقش جميع البطاقات بنفس الاسم. أو على سبيل المثال، اجعل جون سميث في 20 بطاقة، ومويسي أبراموفيتش بيتروف في 20 بطاقة أخرى، وبوريس بيريزوفسكي في 20 بطاقة أخرى. اطلب جوازات سفر لهذه الأسماء الثلاثة مع حقوق الموثوقية. وانتقل بجرأة إلى Main Coolest البنك التجاري Ivanovo في نفس Ivanovo أو في Union Bank of Switzerland في زيوريخ، وتقديم جواز سفر وبطاقة ائتمان بنفس الاسم، وسحب الأموال منه إلى الحد الأقصى. نقدي. من الواضح أنك بحاجة إلى دخول البلاد بجواز سفر مختلف، فقط في حالة. بشكل عام، فكر في كل شيء. إذا قمت بسحب أموال من أحد البنوك، فإنك تذهب إلى بنك آخر ببطاقة ائتمان أخرى بنفس الاسم، وهكذا. تغيير البلد. ومرة أخرى. مع جواز سفر آخر وبطاقات الائتمان الأخرى. - كان شورا بالاجانوف مندهشًا جدًا عندما اشترى أوستاب مجموعة حبر لمكتب "Horns and Hooves". "أوستاب إبراهيموفيتش، ألم تخجل من دفع أموال حقيقية مقابل مجموعة الحبر هذه؟" وكان الشورى على حق. الخيار الثالث بسيط وكلاسيكي. بغباء الحصول على جواز السفر الأيسر. إنك تتعامل معها بغباء، بغض النظر عن البنك أو في أي بلد، وبنفس القدر من الغباء تفتح حسابًا ببطاقة ائتمان. نتيجة لذلك، لديك بطاقة ائتمان في يديك باسم Zhenya Sokolov عليها 5 دولارات، وجواز سفر باسم Zhenya Sokolov مع صورتك. يمكنك مسح كافة البيانات من الشريط المغناطيسي. قم بإعداد مكب نفايات مما لديك - بغض النظر عن من أو أي بلد. قم بتغيير الاسم على المسارات إلى Zhenya Sokolova. اكتب هذا التفريغ على بطاقة الائتمان هذه. والمضي قدمًا - حتى إلى البنك، وحتى إلى المتجر - كل شيء موجود. لقد نفدت أموالك في مكب النفايات هذا - قم بمسحه مرة أخرى وإعداده وتسجيل واحدة جديدة. وهكذا حتى تبدأ جميع البنوك والمحلات التجارية حول العالم في البحث عن Zhenya Sokolov. ثم تشتري جواز سفر جديدًا - وتدور في دائرة مرة أخرى. حسنًا، إذا بدأوا في التعرف عليك عن طريق البصر، فستكون هذه مجرد جراحة تجميلية.
لقد سئمت من الضغط على لوحة المفاتيح، لذلك سأتصل به يومًا ما. أعتذر لكل من لديه علم بالموضوعات المطروحة لأنني قدمت كل هذا بشكل مبسط إلى حد ما - المقال لا يستهدف البيسون بل للمبتدئين في هذا الشأن. وطبعا الموضوع لا نهاية له، وفي كل مرحلة عثرات كثيرة. إذا لمس شخص ما وترًا حساسًا وأراد أن يتولى المهمة، فإن التوجيهات واضحة، ابحث عن معلومات حول كل قضية، وادرس المواد، واقرأ الأدلة اللعينة، الأنظمة المصرفيةوالبلدان واللغات وعلم نفس الاتصالات وأنظمة الأمن - مساحة القتال ضخمة بكل بساطة. حسنًا، إذا لم يفهم أي شخص شيئًا من كل هذا المضغ، فلا بأس، فهذا ليس مناسبًا لك. لا بأس أيضًا - يلعب غاريك كاسباروف الشطرنج، على الرغم من أنه يمكنه أيضًا ممارسة لعبة الورق. ويشعر بالارتياح في ماليا. تناول الشطرنج. أو لعبة الداما. أو استمر في إجراء البطاقات الافتراضية المنتظمة.
والملاحظة الأخيرة - إذا رأيت فجأة مرة أخرى في مكان ما أن شخصًا ما يبيع مقالب باستخدام أرقام التعريف الشخصية - فلا تصدق عينيك. إذا كنت قد قرأت هذه الحالة بعناية من الأعلى إلى الأسفل، فآمل أن يكون من الواضح أن عمليات التفريغ باستخدام أرقام التعريف الشخصية تشبه النقود في جيبك. لكن لم يقم أحد حتى الآن ببيع 100 دولار مقابل 20 دولارًا. إذا تمت طباعة 100 دولار في واشنطن بالطبع، وليس في غروزني أو طهران.
ملاحظة: لا تنس أن جميع أجهزة الصراف الآلي تقريبًا بها معدات تسجيل فيديو.
ويتم تخزين تسجيلات الفيديو لأجل غير مسمى – اعتمادًا على درجة الفوضى في البنك الذي يملكه
أجهزة الصراف الآلي.
وما هي عواقب الرد على مثل هذا الاقتراح؟ ألن تتحول محاولة جني أموال إضافية من البطاقة المصرفية لشخص آخر إلى قضية جنائية حيث لست أنت الضحية على الإطلاق؟
الربح أم الخداع؟
مخطط "العمل" بسيط للغاية: ستتلقى بطاقة مصرفية عبر البريد، وسيكون رمز PIN موجودًا في التعليمات المرفقة بالبطاقة. "صاحب العمل" يطالب بالأمر البلاستيك البنكمن الخارج، يشتري تفريغًا (معلومات حول البطاقة في النموذج الإلكتروني) من البنوك ويكتبها على البلاستيك. "البيانات أجنبية - ليس لديك ما تخشاه"، يؤكد الحرفيون في إعلاناتهم.
كل شيء بسيط بشكل مخيف. احصل على بطاقتين بقيمة 30 ألف روبل. في كل واحد يمكنك في مكتب البريد، أو سيتم تسليمها عن طريق البريد. أنت تدفع فقط مقابل التسليم - 1000 - 2000 روبل. بعد ذلك، تقوم بسحب وتحويل جزء من المبلغ إلى حساب "صاحب العمل"، وعشرات الآلاف من الروبلات المتبقية لك، وتأخذ النسبة على الفور...
في أغلب الأحيان، تأتي هذه العروض لأطفال المدارس والطلاب. كما يقوم الشباب، وأحيانًا القُصّر، بتكرارها على صفحاتهم على شبكات التواصل الاجتماعي، دون أن يفهموا كيف يمكن أن ينتهي هذا "التعاون".
عواقب حزينة
تواجه البنوك باستمرار استخدام البطاقات المزورة. يعتبر هذا النوع من "كسب المال" عملية احتيال، وكل من يبيع البطاقات ومن سيشتريها ويستخدمها هم محتالون، كما يقول فلاديمير باكولين، رئيس إدارة مراقبة الأعمال الإلكترونية في أحد البنوك الكبيرة.
وبحسب الخبير فإن البطاقات تصل إلى المجرمين بطرق مختلفة. في أغلب الأحيان، يتم شراء البيانات ببساطة عبر الإنترنت. وبالتالي، هناك احتمال كبير بأن البائعين كانوا يعتزمون على الفور خداع المشترين، ومن المرجح أن تكون البطاقات غير صالحة.
على الرغم من أنه يحدث أن المحتالين المنظمين يبحثون بالفعل عن أشخاص لصرف الأموال المزيفة (ما يسمى "القطرات"). تذكر: المشاركة في مثل هذه المخططات أمر محفوف بالمخاطر المسؤولية الجنائيةتحت مقال "الاحتيال" بكل ما يترتب على ذلك من عواقب، يتذكر ف. باكونين. - المنظمات الائتمانيةاتخاذ مجموعة متنوعة من التدابير لمكافحة الاحتيال. من عمليات المراقبة إلى مساعدة إنفاذ القانون في القبض على المجرمين. لكن يجب على سكان نيجني نوفغورود أيضًا أن يكونوا يقظين - حتى لا يساعدوا المحتالين عبر الإنترنت.
مع التطور الدفع غير النقديوالسوق بطاقات بلاستيكيةويتزايد أيضًا عدد أنواع الاحتيال المختلفة في هذا القطاع. تم تصميم المخطط أعلاه للمواطنين الأميين مالياً والمتعطشين للحصول على دخل سهل. تذكر: المال لا يمكن أن يأتي من العدم! لا يمكن استبعاد أن واضعي المخطط "الفائق الربح"، بعد أن جمعوا الأموال من أجل "التسليم"، سيختفون قريبًا من الأفق، كما يقول ألكسندر يودين، المستشار المالي ومدير أحد فروع شركة كبيرة شركة ماليةفي نيجني نوفغورود.
احرص!
اليوم، يبذل المجرمون جهودًا كبيرة للاستيلاء على أموال الآخرين. يقومون بتزييف البطاقات المصرفية وإنشاء مواقع ويب مزيفة للدفع عبر الإنترنت. يمكن للنادل والصرافين سحب أموالك بشكل سري من البطاقة التي سلمتها للدفع.
النوع الأكثر شيوعًا من الاحتيال هو القشط (الإنشاء غير القانوني لبطاقات مكررة باستخدام أجهزة قراءة إلكترونية خاصة على أجهزة الصراف الآلي). ويقول ألكسندر يودين: "إنها تسبب أكبر قدر من الضرر". - رغم الإجراءات الرقابية التي اتخذتها الدولة السلطات الماليةوالبنوك، غالبًا ما تكون نقطة الضعف في حماية الأموال الموجودة على البطاقة هي إهمال المواطنين أنفسهم. غالبًا ما يتم فقدان البطاقات، أو تسليمها إلى الأيدي الخطأ، أو كتابة رمز PIN مباشرة على بطاقة الائتمان، أو استخدام جهاز كمبيوتر خاص بشخص آخر عند التسوق عبر الإنترنت، وما إلى ذلك.
عند إجراء الدفعات عبر الإنترنت، من الأفضل استخدام بطاقة منفصلة، والتي تحتوي فقط على مبلغ عملية شراء معينة. لا تقم بتخزين الكثير من المال على مثل هذه البطاقة! وعند التسوق عبر الإنترنت، استخدم المواقع الموثوقة فقط.
من المنطقي إجراء عمليات الشراء فقط من جهاز الكمبيوتر الخاص بك. من المفيد تفعيل خدمة الإشعارات عبر الرسائل النصية القصيرة حول المعاملات المكتملة. البنك المحموليعترف الخبراء بأن هذا الأمر ضعيف للغاية. لديها مجموعة واسعة من القضايا المتعلقة بسلامة الاستخدام. يتعلق التهديد الأول بالوصول غير المصرح به إلى البيانات المخزنة في ذاكرتك. الهاتف المحمول. إذا لم يكن لديك برنامج مكافحة فيروسات، فسيكون من السهل على المحتالين الحصول على بيانات الملف الشخصي لعملاء البنك.
قم بإيقاف تشغيل البلوتوث عندما لا تكون قيد الاستخدام؛
تثبيت برامج مكافحة الفيروسات برمجة، إذا كنت تدخل بنشاط إلى الإنترنت من هاتفك المحمول.
التهديد الشائع الآخر هو فقدان هاتفك، إما عن طريق الخطأ أو بسبب السرقة. في هذه الحالة، يتعين عليك الاتصال بخدمة الدعم في البنك الذي تتعامل معه في أسرع وقت ممكن من أجل منع توفير الخدمة المصرفية عبر الهاتف المحمول لحسابك والحفاظ على مدخراتك الشخصية. احرص!
رسمياً
إن عرض كسب أموال إضافية باستخدام البطاقة المصرفية لشخص آخر يجب أن يثير الشكوك على الفور: لماذا لا يستطيع الشخص الآخر صرف الأموال بنفسه؟ - تم إبلاغ AiF-NN من قبل الخدمة الصحفية للمديرية الرئيسية لوزارة الداخلية منطقة نيجني نوفغورود. - بالطبع، كل حالة تحتاج إلى تحليل على حدة. حتى الآن، لم يتلق قسم التحقيقات الجنائية في نيجني نوفغورود شكاوى من سكان نيجني نوفغورود حول مثل هذه المخططات. إذا تلقيت مثل هذا العرض، فيجب عليك الاتصال بالشرطة.
حالات الغش باستخدام البطاقات المصرفيةوهي شائعة في المنطقة، بحسب ضباط إنفاذ القانون. في كثير من الأحيان يصبح الشباب هم المتهمين في مثل هذه القضايا. أحدث قضية مثيرة: في صيف عام 2013، ظهر ثلاثة من سكان بورسك أمام المحكمة بتهمة سرقة 7 ملايين روبل. من 30 بنكا. وبحسب المحققين، فقد قام المهاجمون بسرقة الأموال باستخدام حسابات مصرفية مزيفة. بطاقات الدفع. لقد انسحبوا من أجهزة الصراف الآلي مبالغ كبيرةمن حسابات عملاء البنوك الأجنبية.
وبحسب المتهمين، فقد حصلوا على مخطط لسرقة أموال من أشخاص مجهولين عبر الإنترنت: حيث أرسلوا للشباب معلومات عن عملاء البنوك. وباستخدام هذه المعلومات، قام الرجال بصنع نسخة مكررة من البطاقة البلاستيكية واستلموا النقود من أجهزة الصراف الآلي. حصل مزود المعلومات (الذي حدده التحقيق أيضًا) على 70-80٪ من المبلغ المسحوب.
ربما لا يخفى على أحد أن بطاقة الائتمان ليست وسيلة موثوقة لتخزين الأموال. يتم سحب بطاقات الائتمان وصرفها عبر الإنترنت أو في المتاجر الحقيقية. أود اليوم أن أتحدث عن الطريقة الأكثر تعقيدًا للاحتيال باستخدام البطاقات البلاستيكية - عندما يسرقون تفريغًا (نسخة من بطاقة الائتمان) ورمز PIN، ثم يسحبون الأموال من أجهزة الصراف الآلي. هذه مسألة متعددة الأوجه، لذلك سأصفها خطوة بخطوة وفي نفس الوقت سأدعمها جميعًا بالصور.
يُطلق على المحتالين الذين يعملون بالبطاقات البلاستيكية اسم "كاردرز"، لكن التمشيط هو احتيال بالبطاقات البلاستيكية. ماذا يحتاج الكاردر لسحب المال من حسابك بطاقة بلاستيكيةعن طريق الباكومات؟ نسختها الكاملة أو ما يسمى بالتفريغ (dupm) والرمز السري الخاص بك (pin) - وهو رقم مكون من أربعة أرقام تطلبه ماكينة الصراف الآلي في كل مرة للتأكد من أن البطاقة ملكك.
يمكن الحصول على تفريغ بطاقة الائتمان بطرق مختلفة، لكن الصعوبة تكمن في أن البطاقة البلاستيكية لا تخزن معلومات حول رمز PIN الخاص بك، وإذا سُرق التفريغ فقط، فلا فائدة من الحصول على المال من ماكينة الصراف الآلي (بطاقات الائتمان بدون يتم صرف رقم التعريف الشخصي (PIN) بطريقة مختلفة وهذا موضوع مقال آخر). وهذا يعني أن المحتال يحتاج إلى الحصول على تفريغ لبطاقة الائتمان مع الرقم السري، مما يجعل المهمة أكثر صعوبة. هنا لن تتمكن من الحصول على وظيفة كنادل أو مندوب مبيعات ونسخ بطاقات الائتمان؛ يجب على العميل إدخال رمز PIN، ويجب أن يصبح رمز PIN معروفًا للمحتال. يمكنك، بالطبع، أخذ بطاقتك الائتمانية بغباء وابتزاز رقم التعريف الشخصي (PIN) الخاص بك عن طريق التهديد بالقيام بشيء خطير، ولكن أولاً، هذا ليس خفيًا، وثانيًا، يندرج تحت مقالة "السرقة" حيث المصطلحات أكثر حدة. وأين الضمانات بأن "العميل" سيخبر الكود الصحيح؟ وحتى لو كان هذا صحيحًا، فيجب عزل "العميل" بطريقة أو بأخرى حتى لا يدرك بالصدفة أنه يمكنه الاتصال بالبنك وحظر بطاقة الائتمان، أو، الأسوأ من ذلك بالنسبة للمجرم، الاتصال بالرقم 02 والقبض على اللص في مكان دافئ. أجهزة الصراف الآلي. المخاطرة كبيرة، وقد يكون هناك مبلغ صغير جدًا على البطاقة، والعمل به تأشيرة بلاتينيومإنه مكلف، وعادة ما يكون لدى هؤلاء "العملاء" حراس أمن يمكنهم ضربك على رأسك.
لكن العقل الفضولي سيجد دائمًا طريقة للخروج (والمحتالون هم أشخاص أذكياء). المكان الوحيد الذي يمكنك من خلاله الحصول على تفريغ ورقم التعريف الشخصي للبطاقة البلاستيكية هو جهاز الصراف الآلي. الاستنتاج يوحي بنفسه: تحتاج إلى تثبيت معدات خاصة بحيث تجمع المعلومات التي يمكن للمحتال استخدامها في المستقبل لإثراء جيوبه.
Skimmer هو جهاز محتال يقرأ المعلومات ويخزنها في الذاكرة (خيارات: يرسل رسائل نصية قصيرة أو إشارة راديو) من شريط مغناطيسي بطاقة الدفع. وهنا تفريغ بالنسبة لك. يتم تركيب الكاشطة أمام قارئ بطاقة الصراف الآلي وعادة ما تكون مصنوعة لتتناسب مع تصميم ماكينة الصراف الآلي المحددة حتى لا يشك صاحب البطاقة في أي شيء. عندما يقوم الشخص الذي يريد سحب أموال من البطاقة بإدخال البطاقة في ماكينة الصراف الآلي، يقوم الكاشطة بقراءة البيانات من بطاقته، والتي تذهب إلى المحتال. فيما يلي صور للكاشطات حتى تتمكن من فهم ماهيتها بدقة أكبر:
هذه مقشدة يمكن للمحتالين من خلالها الحصول على تفريغ البطاقة البلاستيكية. ولكن كما اكتشفنا سابقًا، فإن تفريغًا واحدًا لا يكفي، فأنت بحاجة أيضًا إلى رمز PIN. ولهذا السبب تحتاج إلى تثبيت مقشدة على ماكينة الصراف الآلي، حتى تتمكن من معرفة رقم التعريف الشخصي في نفس وقت التفريغ. لمعرفة رمز PIN الخاص ببطاقة معينة، هناك طريقتان. الأول هو الأبسط، قم بتثبيت كاميرا بجوار ماكينة الصراف الآلي، والتي ستقوم بتسجيل الرقم الذي تم الاتصال به. يمكنك تعليق صندوق به كتيبات على ماكينة الصراف الآلي نفسها، حيث يتم تركيب كاميرا مخفية، أو، على سبيل المثال، عمل مظلة زخرفية بكاميرا مخفية فوق ماكينة الصراف الآلي. انظر أمثلة الصور:
الطريقة الثانية هي إنشاء لوحة مفاتيح مزيفة تبدو وكأنها حقيقية. سيحفظ هذا التصحيح (يرسل) رمز PIN. دعونا نلقي نظرة على الصورة:
إذا تم كل شيء بكفاءة وعناية، فلن يلاحظ العميل حتى أنه تم أخذ تفريغ من بطاقته وتم تسجيل رقم التعريف الشخصي الخاص به، من خلال الكاشطة، ستتناسب البطاقة مع قارئ بطاقة الصراف الآلي وستقوم ماكينة الصراف الآلي بمعالجتها، و سيتم الضغط على التراكب عالي الجودة وتكرار ما تمت كتابته على لوحة مفاتيح أجهزة الصراف الآلي الحقيقية.
الآن لدينا مقالب ودبابيس بطاقات الائتمانلكن ماكينة الصراف الآلي ليس لها علاقة بهذه المعلومات فهي تقبل البطاقات. بعد ذلك نحتاج إلى بلاستيك أبيض نظيف سنكتب عليه هذه المعلومات. دعونا نلقي نظرة على الصورة:
سمعت في مكان ما أنهم أصبحوا مخادعين مع أجهزة الصراف الآلي والآن "يرون" أن البلاستيك أبيض نقي ويبتلعونه بغباء، لذلك بدأ المحتالون في تطبيق تصميم على البلاستيك الأبيض بمساعدة مشغلات الأوتار العادية. بالمناسبة، سأقول بالمناسبة أن الشريط المغناطيسي على بطاقات الائتمان تتم إعادة كتابته، ولا شيء يمنع المحتال من الحصول على بطاقات حقيقية في مكان ما مقابل لا شيء وتسجيل المعلومات عليها، وحتى لو اكتشف طاقم التدريس بالصدفة أنت تفعل هذا، ثم بين يدي بطاقة ائتمان حقيقية، ومن هو مكتوب عليها لا يعلمه إلا الله (والمحتال). تُباع أجهزة التسجيل بشكل قانوني تمامًا، وهذا ليس مفاجئًا، نظرًا لأن هذه الأجهزة تُستخدم أيضًا لكتابة الكثير من الأشياء، على سبيل المثال، المكافآت وبطاقات السوبر ماركت المخفضة. دعونا نلقي نظرة على الصورة:
بالمناسبة، عادةً ما يأتي القارئ ومعه زوج من البطاقات البلاستيكية البيضاء للتجارب. كل ما عليك فعله هو كتابة المقالب على البلاستيك الأبيض وسحب الأموال من ماكينة الصراف الآلي. نعم، أتوقع السؤال التالي، هناك كاميرات على أجهزة الصراف الآلي. وماذا في ذلك؟ من يمنع المحتال من وضع القليل من المكياج وارتداء باروكة ونظارة داكنة واسعة وقبعة؟ وفي هذه الحالة، تكون الكاميرا المدمجة عديمة الفائدة مثل حليب الماعز.
كيف تحمي نفسك من هذا؟ يأكل نظرة جديدةالبطاقات التي تحتوي على شريحة إلكترونية، الحماية هناك أفضل بكثير وعلى حد علمي لم يتم اختراقها بعد، فاطلب من البنك بطاقة ذات شريحة ولا شيء غير ذلك، ربما تكون أكثر تكلفة، لكن كما تعلم اعلم أن البخيل يدفع مرتين.
حسنًا، الطريقة العالمية لمكافحة أي احتيال هي الانتباه. إذا رأيت أن شيئًا ما يبرز في قارئ بطاقة الصراف الآلي، أو أن لوحة مفاتيح ماكينة الصراف الآلي مرفوعة بشكل غير طبيعي، أو أنها "خاطئة إلى حد ما" أو تتحرك، فهناك كتيبات معلقة على ماكينة الصراف الآلي (البنوك نفسها لا تعلقها على ماكينة الصراف الآلي) ) أو أي شيء آخر مشبوه، لا تكن كسولًا، ابحث عن ماكينة صراف آلي أكثر موثوقية. نعم، وتحتاج إلى استخدام أجهزة الصراف الآلي في الأماكن المزدحمة، ويفضل أن يكون ذلك في مراكز التسوق الكبيرة أو محلات السوبر ماركت، حيث يوجد الكثير من الكاميرات هناك، وعادة ما يختار المحتالون مسارًا أقل خطورة وسيختارون بطبيعة الحال نوعًا من أجهزة الصراف الآلي الموجودة في مكان ما على المشارف للمدينة، بدلاً من المخاطرة بتركيب المعدات بشكل كبير مركز تسوقمليئة بكاميرات المراقبة والأمن.
- ما هو تفريغ؟
- من أين حصلت على المقالب؟
- فماذا علي أن أفعل؟
- أي منها مثلا؟
بالتأكيد.
- على أي قسيمة؟
- من أين حصلت على الدبابيس؟
رائع! أخبرني.
ما هي بالضبط "الطريقة"؟)
تحليل كامل لبطاقة مصرفية من كاردر سابق.
مقتطف من كتاب "كيف سرقت مليونا".هناك فكرة خاطئة شائعة بين الناس العاديين مفادها أن الرصيد موجود على بطاقة الائتمان، لكن الأمر ليس كذلك - فالأموال ليست موجودة عليه فعليًا، وبطاقة الائتمان تشبه المرور إلى حساب البطاقة في البنك الذي أصدرها. بمعنى آخر، فهو يحدد صاحب الحساب - ما إذا كان يمكنه سحب الأموال من الصندوق الموجود في البنك. يقوم البائع بتمرير البطاقة عبر جهاز نقاط البيع (من نقطة البيع الإنجليزية - " مَنفَذ") - جهاز يقرأ المعلومات المسجلة على الشريط المغناطيسي للبطاقة ويتصل بالبنك لتنفيذ المعاملة، والذي يتصل بمركز المعالجة وينقل البيانات من بطاقتك هناك. بعد ذلك، تتصل المعالجة بالبنك المصدر الذي أصدر البطاقة وتتلقى التأكيد أو الرفض في شكل رمز. رمز التفويض الناجح - 00 - تمت الموافقة عليه (تمت الموافقة عليه). وبخلاف ذلك، فإنهم يحصلون على حظر على المعاملة، والذي غالبًا ما يتم عرضه في أفلام هوليوود ("آسف، حسابك مُجمد" وقطع توضيحي للبطاقة بالمقص). نظام الدفعيربط نوع VISA جميع الروابط في هذه السلسلة معًا، حيث يأخذ ما يصل إلى 3.5٪ من كل معاملة.
- ما هو تفريغ؟
التفريغ عبارة عن مجموعة من المعلومات المسجلة على الشريط المغناطيسي لبطاقة الائتمان. يتكون من ثلاثة مسارات (مسارات). يتم استخدام المسارين الأولين مباشرة لتشغيل البطاقة، أما المسار الثالث فهو مخصص لتسجيل معلومات الخدمة المختلفة. والأهم هو المسار الثاني. يكرر المسار الأول البيانات الأساسية للمسار الثاني - رقم البطاقة، وتاريخ انتهاء الصلاحية، ورمز CVV، ويحتوي أيضًا على اسم مالك البطاقة.
Track1: B4 55990 75607 84214 ^ سميث/جون ^ 110210 10000 00000 00000
Track2: 4559907560784214=11021010000052700000
الرمز 101 بعد تاريخ انتهاء البطاقة يشير إلى أن البطاقة دولية. إذا كان هناك، على سبيل المثال، 201، فهذا يعني أن البطاقة محلية، أي أنها تعمل بشكل افتراضي فقط في البلد "الأصلي". بوجود المسار 2 في متناول اليد، يمكنك بسهولة إنشاء المسار 1، لكن القيام بالعكس أمر صعب للغاية. للحصول على النقود من ماكينة الصراف الآلي، يكفي المسار الثاني فقط.
- من أين حصلت على المقالب؟
في الوقت الحالي هناك ثلاث طرق. يتم تصنيع أو شراء أجهزة قراءة البطاقات المحمولة - وهي أدوات لقراءة المسار المغناطيسي لبطاقة الدفع. أصغر أجهزة القراءة التي رأيتها على الإطلاق كانت بحجم علبة الثقاب وتم تصنيعها في أوكرانيا بواسطة مهندسي مصنع Boa. ثم يتم توزيع الأجهزة على الصرافين في البوتيكات والمتاجر باهظة الثمن، والنوادل في المطاعم، وبائعات العملات، ويقومون بتمرير بطاقة العميل ليس فقط من خلال محطة نقاط البيع القانونية، ولكن أيضًا من خلال القارئ الخاص بهم. تم اختراق مركز معالجة كبير للبنك أو شبكة التداول، والتي من خلالها تمر مدفوعات المتاجر والفنادق والمطاعم المادية (وليست الافتراضية) ويتم الحصول على قاعدة عملائها. يتم شراؤها ببساطة ممن استحوذ عليها بإحدى الطرق المذكورة أعلاه.
- لا يزال يتعين تسجيل المخلفات على بطاقة الائتمان نفسها...
بالتأكيد. لهذا فمن الضروري جهاز خاص، يسمى التشفير. يتم بيعها بشكل قانوني بالكامل وتكلف 800-1000 دولار. النموذج الأكثر شيوعًا في دوائر التمشيط هو MSR 206. قم بتوصيله بجهاز الكمبيوتر الخاص بك عبر منفذ USB، ثم قم بتشغيل التفريغ في برنامج بسيط، ثم قم بتمرير البطاقة عبر الفتحة - وسيكون لديك بين يديك نسخة مغناطيسية من بطاقة البطاقة بعض "بينوكيو" الأمريكي.
- هل يمكننا الذهاب إلى المتجر الآن؟
لا، من السابق لأوانه الذهاب إلى المتجر، لأنه على الرغم من أن لدينا نسخة مكررة من البطاقة الحقيقية، إلا أنها موجودة على قطعة من "البلاستيك" الأبيض (عادةً العلامة التجارية CR-80). سوف يتفاجأ موظف المتجر بشدة إذا عرضت عليه مثل هذه البطاقة.
- فماذا علي أن أفعل؟
أنت تعقد اتفاقًا مع بائع في متجر لائق، مثل: "فاسيا، لدي هذا النوع من القمامة، سآتي إليك، وأخذ جهاز كمبيوتر محمولًا وبلازما، ثم سنبيع المال إلى النصف". لقد نجح الأمر - لقد أعطانا أصحاب المطاعم والمحلات والكازينوهات 40-50٪ نقدًا من المبلغ الذي "قاموا بتدوينه"، وأخبرناهم أنهم بحاجة إلى الرد على بنكهم في حالة ظهور مشاكل.
- أي منها مثلا؟
عاجلاً أم آجلاً، سوف يحتج حامل البطاقة الحقيقي (حامل البطاقة) على الدفع. لقد اشتكى إلى البنك الذي يتعامل معه، وقد اشتكوا إلى VISA، والآن جاء رجال أقوياء من خدمة أمن البنك، الذين قاموا بتثبيت محطة نقاط البيع في هذا الكازينو، إلى الكازينو الخاص بنا. سوف يأتون ويقولون: "لماذا أنت أيها الوغد تتدحرج حول البطاقات المزيفة؟" حسنًا ، هنا يجب على القلة لدينا أن ينتفخ عينيه على نطاق واسع ويقول: "لا أعرف أي شيء. الآن سأتصل بأمين الصندوق الذي عمل ذلك المساء. استدعاء ماشا. المصرفيين لها:
هل تأكدت من تاريخ انتهاء البطاقة؟
بالتأكيد.
هل كان توقيع صاحب البطاقة على ظهر البطاقة؟
خلاف ذلك... حتى أنني قارنته بالتوقيع الموجود في جواز سفره. وقام بالتوقيع على القسيمة بنفس الطريقة تمامًا.
- على أي قسيمة؟
يُطلق على الإيصال الذي يتم إصداره بعد دفع ثمن البضائع بواسطة بطاقة الائتمان اسم "القسيمة". تتم طباعة جميع المعلومات المتعلقة بعملية الشراء عليها: الوقت والتاريخ واسم المنظمة وتفاصيل المكان الذي تمت فيه عملية الشراء. بالمناسبة، البيانات الخاصة بالقسيمة مأخوذة من المسار الأول. وإذا كان التفريغ لا يهتم مطلقًا بالاسم الذي تشير إليه في المسار الأول - المالك الحقيقي للبطاقة أو الاسم المشار إليه في جواز السفر "الأيسر"، فيجب أن يظل رقم البطاقة مكتوبًا على أنه أصلي، وإلا فإن لن تتم عملية الدفع (المعاملة). خلاف ذلك، سيكون الأمر لطيفًا بالطبع: تحصل بغباء على جواز سفر "يسار"، وتذهب به بغباء بغض النظر عن البنك في أي بلد، وتفتح حسابًا ببطاقة خصم بغباء بنفس القدر. ونتيجة لذلك، لديك بطاقة ائتمان تحمل اسم Zhenya Sokolova وعليها 5 دولارات وجواز سفر يحمل نفس الاسم مع صورتك. يمكنك مسح جميع البيانات من الشريط المغناطيسي، وأخذ تفريغ مما لديك، وتغيير الاسم في المسار الأول إلى Zhenya Sokolova، واكتب هذا التفريغ على البطاقة وانطلق - إما إلى البنك أو إلى المتجر. لقد نفدت أموالك في مكب النفايات هذا - قم بمسحه وإعداده وكتابة واحدة جديدة. وهكذا حتى تبدأ جميع البنوك وجميع المتاجر حول العالم في البحث عن Zhenya Sokolov. ثم تشتري جواز سفر جديد وتتجول مرة أخرى. حسنًا، إذا بدأوا في التعرف عليك عن طريق البصر، فهذه مجرد جراحة تجميلية.
سيسأل المصرفيون ما إذا كان أمين الصندوق قد قام بالتحقق من رقم البطاقة والاسم الأخير على الإيصال والسطح الأمامي للبطاقة - سيجيب أمين الصندوق ذلك بالطبع، نعم، سيضيف أن البطاقة لم تتضرر ولم تكن هناك علامات على ذلك التزوير، وهذه نهاية «الاستجواب» - بغض النظر عن كل الشبهات - وليس لدى البنك أي أسباب قانونية لمنع الدفع. بالطبع، إذا قام البائعون في متاجر مينسك بالتحقق مما إذا كانت البيانات الموجودة على القسيمة تتزامن مع الأرقام الموجودة على البطاقة نفسها، فسيكون من المستحيل تحويل البطاقة المستخدمة بالفعل إلى بطاقة قابلة لإعادة الاستخدام، ومع ذلك، في بيلاروسيا - بلد البلهاء غير الخائفين - "نسي" الصرافون في كل مكان قواعد الخدمة الآمنة للبطاقات البلاستيكية المصرفية، وكثيرًا ما تمكنت من إجراء عمليات شراء من مقالب النفايات المسجلة على الأصل، ولكن منتهية الصلاحية، أو حتى بالكامل بطاقات الخصم. غالبًا ما كان العمل باستخدام "البلاستيك" الأبيض يشمل رجال أعمال كانوا مدينين لزعماء الجريمة ولم يكن لديهم خيار آخر. بالطبع، لم "نحلب" نقطة واحدة في كثير من الأحيان، وإلا فإن بنك الخدمة يمكن أن يأخذ المحطة وسنظل بدون عمل على الإطلاق.
أتمنى أن تعرف ما هو رقم التعريف الشخصي (PIN)؟
أعلم أن هناك أربعة أرقام، بدونها لن تحصل على النقود من ماكينة الصراف الآلي.
يمين. ولكن سأضيف. أولاً، غالبًا ما يكون رمز PIN مطلوبًا عند الدفع مقابل المشتريات. وثانيًا، رقم التعريف الشخصي (رقم التعريف الشخصي - "شخصي رمز التعريف") لا يحتوي بالضرورة على أربعة أرقام. ويجب أن يكون طولها طويلًا بما يكفي لتقليل احتمالية اختيارها عن طريق التجربة والخطأ، ومن ناحية أخرى، قصيرًا بما يكفي حتى يتمكن حامل البطاقة من تذكرها. لذلك، يتراوح طول رمز PIN من أربعة إلى اثني عشر رقمًا. في كثير من الأحيان، بالطبع، أربعة.
- من أين حصلت على الدبابيس؟
- "Pins"... حاملو البطاقات العاديون متأكدون (ويخبرهم المصرفيون بذلك باستمرار) أنه من المستحيل اختراق أو سرقة رمز PIN، لكنني أعرف عشر طرق للقيام بذلك.
رائع! أخبرني.
ربما ليس اليوم؟ وهذا موضوع لحديث آخر..
توقف عن نسخ ولصق المواضيع بغباء، أو على الأقل قم بإنشائها في الأقسام المناسبة
النسخ غير المصرح به لجميع المعلومات الموجودة على الشريط المغناطيسي لبطاقة الائتمان النشطة بغرض إنشاء بطاقة ائتمان مزيفة بشكل غير قانوني يمكن لمجرمي الإنترنت استخدامها لإجراء عمليات شراء. يستخدم المحتالون عمليات السحب على بطاقات الائتمان لجمع معلومات قيمة عن البطاقة، مثل رقم البطاقة وتاريخ انتهاء صلاحيتها. "تسليم بطاقة الائتمان" هو مصطلح آخر تم استخدامه في الأصل تحت الأرض والذي وجد طريقه إلى الوعي العام على نطاق واسع بسبب الانتشار المتزايد لبطاقات الائتمان المزيفة، وسرقة الهوية، وأنواع أخرى من الجرائم الإلكترونية.
كسر "مكب تفريغ"
يمكن الحصول على ودائع بطاقات الائتمان بعدة طرق. إحدى الطرق الشائعة التي يستخدمها المجرمون هي "القشط"، والذي يتضمن استخدام قارئ بطاقات غير قانوني لنسخ بيانات بطاقة الائتمان. تشمل الطرق الأخرى اختراق شبكة بائعي التجزئة أو استخدام جهاز نقطة بيع مصاب ببرامج ضارة.
في كثير من الحالات، قد لا يكون المستهلك على علم بأن معلومات بطاقته الائتمانية قد تم إغراقها. يبذل مجرمو الإنترنت قصارى جهدهم للتخلص من بطاقات الائتمان دون أن يتم اكتشافهم، حيث يمكن لحاملي البطاقات ببساطة إلغاء بطاقاتهم إذا اشتبهوا في أن أمان البطاقة قد تم اختراقه. في الواقع، فإن الإشارة الأولى إلى حدوث تفريغ للبيانات تحدث بشكل متكرر إما عندما يكتشف المستهلك عملية شراء غير مصرح بها على بطاقته الائتمانية، أو عندما يتلقى المستهلك إشعارًا من تاجر بأن معلومات بطاقة الائتمان قد تكون مسروقة بسبب هجوم القراصنة.
يمكن بيع تفريغ بطاقة الائتمان الذي يحتوي على بيانات لبطاقة أمريكية في الاقتصاد السري بمبلغ يتراوح بين 20 و80 دولارًا. تمثل قيمة هذه المعلومات حافزًا للمتسللين لمحاولة اختراق شبكات تجار التجزئة المعتمدين. بمجرد نجاحهم، سيكون من الممكن لهم الحصول على تفريغ لآلاف بطاقات الائتمان. الرغبة في هجمات القراصنة في السنوات الأخيرةفي عدد من كبار تجار التجزئة البارزين يشير إلى أن هذه المشكلة موجودة لتبقى.