ПИФы Райффайзенбанка под управлением УК «Райффайзен-Капитал» являются наиболее доступным и удобным инструментом приумножения капитала для широко круга частных и квалифицированных клиентов, что видно по отзывам.
При обмене паев операции не облагаются налогами.
- Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:
На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.
Всем Удачи и Прибыли!
******************************************************************************************************************
ПИФ – достаточно популярный сегодня инструмент инвестирования, который активно предлагается банками при любом удобном случае, и РайффайзенБанк не является исключением.
Для тех, кто не знает, что это за «зверь», мы подготовили небольшой ликбез.
Приятно познакомиться, ПИФ
ПИФ – паевый инвестиционный фонд – своеобразная «финансовая структура », не имеющая ничего общего с «пирамидами» и прочими изобретениями эпохи «лихих 90х годов». По сути, это сервисная компания, являющаяся, как и банк, профессиональным инвестором. В ПИФ любой желающий с минимальными усилиями может внести свои денежные средства. Взамен он получает «ценную бумагу» или пай, подтверждающую сумму вклада. Фонд, в свою очередь, в зависимости от специализации инвестирует полученные средства в реальный сектор экономики, драгоценные металлы, другие ценные бумаги и т.д. Специализация фонда, как правило, прямо указывается в его названии.
Однако, помните, что при общении с консультантом по ПИФам очень важно понимать все детали деятельности фонда (специфику, стратегию, портфель, условия договора с управляющей компанией и пр.). Запомните, глупых вопросов не бывает! А вот глупые ошибки по незнанию и реальная потеря собственных денег – угроза в этом случае вполне конкретная.
«Что, где, когда» – обзор и динамика
Посмотрим, как обстояли дела у ПИФов, находящихся под управлением «Райффайзен Капитала» в 2015 году, столь непростым и богатым на события. Рейтинг успешности ПИФов составим по уровню прироста доходности по сравнению с 2014 годом. Вот так распределились места:
- Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.
- Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями . Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).
- Райффайзен – Информационные технологии . В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «риски\доходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.
- Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.
- Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных компаний «второго эшелона». Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.
- Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.
- Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности . Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.
- Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.
- Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.
- Райффайзен – Долговые рынки развитых стран . Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.
- Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.
- Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.
- Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.
- Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.
- Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2015 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста.
Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста. - Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.
В целом, 2015 год можно назвать достаточно успешным: более половины ПИФов Райффайзен Капитал показали годовой прирост более 20%, то есть инфляционные риски были нивелированы. Тем не менее, как и в случае с предсказанием погоды, любой прогноз финансового успеха того или иного ПИФа на 2016 год заранее обречен на провал. Оптимисты, как всегда, будут верить в светлое будущее, а пессимисты постараются как можно быстрее избавиться от ПИФов чтобы зафиксировать имеющуюся доходность. К кому себя отнести, решайте сами.
ПИФ – достаточно популярный сегодня инструмент инвестирования, который активно предлагается банками при любом удобном случае, и РайффайзенБанк не является исключением.
Для тех, кто не знает, что это за «зверь», мы подготовили небольшой ликбез.
ПИФ – паевый инвестиционный фонд – своеобразная «финансовая структура», не имеющая ничего общего с «пирамидами» и прочими изобретениями эпохи «лихих 90х годов». По сути, это сервисная компания, являющаяся, как и банк, профессиональным инвестором. В ПИФ любой желающий с минимальными усилиями может внести свои денежные средства. Взамен он получает «ценную бумагу» или пай, подтверждающую сумму вклада. Фонд, в свою очередь, в зависимости от специализации инвестирует полученные средства в реальный сектор экономики, драгоценные металлы, другие ценные бумаги и т.д. Специализация фонда, как правило, прямо указывается в его названии.
ПИФом «заведует» управляющая компания («генеральный директор»), целью которой является преумножение имущества фонда и, следовательно, обогащение его вкладчиков. В зависимости от эффективности работы «генерального директора» инвестор может получить как доход, так и убыток.
Конечно, никакие дивиденды по итогам года никто не распределяет. Фактический доход пайщик получает в случае продажи своего пая по цене более высокой, чем цена покупки этого пая, а также комиссии управляющей компании (если такие имеются). О размерах таких комиссий настоятельно рекомендуем узнавать заранее.
Если сравнивать с банковским вкладом, то, безусловно, ПИФ более рисковый инструмент инвестиций. Однако, как и в любом финансовом деле, «риск стоит денег», поэтому, как правило, доходность ПИФа может быть существенно выше вклада при удачном стечении обстоятельств.
В то же время ПИФ является гораздо более гибким: пайщик может в любой момент увеличить или уменьшить свою долю за счет покупки/продажи по текущей рыночной стоимости пая.
Однако, помните, что при общении с консультантом по ПИФам очень важно понимать все детали деятельности фонда (специфику, стратегию, портфель, условия договора с управляющей компанией и пр.). Запомните, глупых вопросов не бывает! А вот глупые ошибки по незнанию и реальная потеря собственных денег – угроза в этом случае вполне конкретная.
«Что, где, когда» – обзор и динамика
Посмотрим, как обстояли дела у ПИФов, находящихся под управлением «Райффайзен Капитала» в 2015 году, столь непростым и богатым на события. Рейтинг успешности ПИФов составим по уровню прироста доходности по сравнению с 2014 годом. Вот так распределились места:
- Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.
- Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями. Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).
- Райффайзен – Информационные технологии. В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «риски\доходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.
- Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.
- Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных компаний «второго эшелона». Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.
- Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.
- Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности. Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.
- Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.
- Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.
- Райффайзен – Долговые рынки развитых стран. Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.
- Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.
- Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.
- Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.
- Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.
- Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2015 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста.
Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста. - Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.
В целом, 2015 год можно назвать достаточно успешным: более половины ПИФов Райффайзен Капитал показали годовой прирост более 20%, то есть инфляционные риски были нивелированы. Тем не менее, как и в случае с предсказанием погоды, любой прогноз финансового успеха того или иного ПИФа на 2016 год заранее обречен на провал. Оптимисты, как всегда, будут верить в светлое будущее, а пессимисты постараются как можно быстрее избавиться от ПИФов чтобы зафиксировать имеющуюся доходность. К кому себя отнести, решайте сами.
Обзор паевых инвестиционных фондов (ПИФ), предлагаемых УК «Райффайзен Капитал»: краткая характеристика, доходность, риски колебаний стоимости, стратегии инвестирования.
Управляющая компания: .
Адрес: 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, д. 28.
Дата выдачи лицензии: 21.04.2009 года.
Номер лицензии: 21-000-1-00640.
Открытые паевые инвестиционные фонды (ПИФ), предлагаемые УК «Райффайзен Капитал»:
- Райффайзен — Акции
- Райффайзен — Облигации
- Райффайзен — Сбалансированный
- Райффайзен — США
- Райффайзен — Сырьевой сектор
- Райффайзен — Информационные технологии
- Райффайзен — Электроэнергетика
- Райффайзен — Индустриальный
- Райффайзен — Европа
- Райффайзен — Казначейский
- Райффайзен —
Источник | Рейтинг | Дата подтверждения рейтинга | Примечания |
---|---|---|---|
RAEX («Эксперт РА») | А++
«Исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг» |
06.09.2016 года | Отозван в связи с окончанием срока действия рейтинга |
Национальное рейтинговое агенство | AAA.am
«Максимальная степень надежности и качества услуг» |
06.04.2017 года | Прогноз — стабильный |
investfunds.ru | 2 место по стоимости чистых активов (СЧА) | 31.08.2017 года | — |
investfunds.ru | 4 место по объему привлеченных средств | 31.08.2017 года | — |
Краткая характеристика ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ — 50 000 рублей, при последующем — 10 000 рублей.
Надбавки и скидки при обмене паев — не взимаются.
Возможность дистанционного осуществления покупки/продажи паев — предусмотрена (Raiffeisen CONNECT).
Название ПИФ | Надбавка | Скидка | Вознаграждение УК | Объекты инвестирования |
---|---|---|---|---|
Акции | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских эмитентов 1 и 2 эшелона |
Облигации | 0% | до 91-го дня: 3%
от 91 до 365 дней: 2% более 365 дней: 0% |
1,8% | Корпоративные облигации РФ, муниципальные и государственные облигации РФ |
Сбалансированный | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских и иностранных (в виде ETF) компаний, государственные облигации РФ, корпоративные российские и зарубежные облигации |
США | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
2,4% | ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже), структура которого соответствует структуре американского фондового индекса S&P500 |
Потребительский сектор | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции розничных торговых сетей, компаний, занимающихся производством товаров народного потребления, оказанием финансовых и иных услуг |
Сырьевой сектор | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции компаний нефтегазового и металлургического секторов российской экономики |
Информационные технологии | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции американских компаний high-tech индустрии, а также компаний России, Китая, Индии и Тайваня. |
Электроэнергетика | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских компаний электроэнергетики |
Индекс ММВБ голубых фишек | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
1,7% | Акции компаний, входящих в состав индекса ММВБ голубых фишек |
Индустриальный | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции компаний металлургии, машиностроения, химической промышленности и строительства |
Развивающиеся рынки | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции компаний из России, Бразилии, Индии, Китая, Южной Корее, Тайваня, Мексики, а также ETF, соответствующих структуре фондовых индексов этих стран. |
Европа | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
2,4% | Индекс MSCI EMU — индекс ведущих европейских компаний, входящих в Экономический и валютный союз. |
Золото | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
2,4% | ETF, динамика которого соответствует изменению рыночной стоимости золота. |
Казначейский | 0% | до 91-го дня: 3%
от 91 до 365 дней: 2% более 365 дней: 0% |
1,5% | Депозиты и долговые обязательства надежных эмитентов (ОФЗ) |
Фонд активного управления | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских и иностранных компаний различных отраслей — высокие технологии, фармацевтика, страхование и прочее |
Долговые рынки развитых стран | 0% | до 91-го дня: 3%
от 91 до 365 дней: 2% более 365 дней: 0% |
1,6% | ETF, динамика которого следует индексу Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, структура которого представлена корпоративными облигациями американских и европейских компаний |
Доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
Название ПИФ | Доходность, % | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
Акции | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
Облигации | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
Сбалансированный | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
США | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
Потребительский сектор | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
Сырьевой сектор | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
Информационные технологии | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
Электроэнергетика | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
Индекс ММВБ голубых фишек | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
Индустриальный | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
Развивающиеся рынки | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
Европа | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
Золото | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
Казначейский | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
Фонд активного управления | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
Долговые рынки развитых стран | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Доходность рассчитана, как прирост стоимости пая на начало сентября каждого года.
Среднегодовая доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал» приведена на диаграмме.
Среднегодовая доходность рассчитана, как прирост стоимости пая с момента создания фонда по сентябрь 2017 года в пересчете на год.
Риски колебания стоимости паев и корреляция между ПИФ
Для объективной оценки эффективности инвестирования в ПИФ недостаточно определить доходность инструмента, следует также учитывать и риск колебания стоимости паев.
Риск рассчитан, как стандартное отклонение ежемесячной доходности в процентах. Чем выше риск, тем сложнее спрогнозировать будущую стоимость пая. Для консервативных и долгосрочных стратегий высокорискованные ПИФ нежелательны для включения в портфель.
Для выявления корреляции между ПИФ составим корреляционную матрицу.
Чем выше процент, тем большая зависимость в динамике стоимости паев в паре фондов. Выделю наиболее заметные сочетания коррелирующих ПИФ:
- Группа, инвестирующая преимущественно в российский фондовый рынок:
- Райффайзен — Акции
- Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек
- Райффайзен — Индустриальный
- Райффайзен — Казначейский
- Райффайзен — Облигации
- Райффайзен — Сырьевой сектор
- Райффайзен — Потребительский сектор
- Группа, инвестирующая в иностранный компании:
- Райффайзен — Фонд активного управления
- Райффайзен — США
- Райффайзен — Европа
- Райффайзен — Развивающиеся рынки
- Райффайзен — Долговые рынки
Независимо от других паевых фондов ведут себя Райффайзен — Золото и Райффайзен — Электроэнергетика. Фонды Сбалансированный и Информационные технологии нельзя причислить ни к одной из групп, так как направление их инвестиций включает как российские активы, так и зарубежные.
Средний коэффициент корреляции между ПИФ управляющей компании равен 75,1%. Я специально привожу этот показатель, так как, чем он меньше, тем больше разнообразие предлагаемых фондов. Поясню, УК может создать несколько десятков фондов, инвестирующих в одни и теже финансовые активы. Это делается в маркетинговых целях, но для нас, как инвесторов, этот ассортимент не представляет интереса. Потому что, во-первых, доходность всех однотипных фондов примерно будет одинакова, а во-вторых, динамика их стоимости будет всегда однонаправленной, что создает дополнительные риски. Таким образом, инвестируя деньги одновременно в несколько коррелирующих фондов мы не получим существенного прироста доходности, а вот риски колебаний стоимости существенно увеличиваются.
Стратегии инвестирования в ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
1. Стратегия «купил и держи»
Стратегия «купил и держи» подходит для среднесрочного и долгосрочного вложения денег, как правило, в несколько сотен тысяч рублей в один наиболее доходный и при этом наименее рискованный ПИФ на срок более 3-х лет. Для этих целей оптимальными являются следующие фонды:
- Райффайзен — Фонд активного управления со среднегодовой доходностью 15,1% и риском 4,3%
- Райффайзен — Развивающиеся рынки с доходностью 10,5% и риском 4,4%
- Райффайзен — США с доходностью 12,4% и риском 6,5%.
2. Спекулятивная стратегия
Возможность дистанционно совершать сделки покупки/продажи и обмена паев, а также отсутствие надбавок и скидок за обмен, позволяет применять спекулятивную стратегию инвестирования. Подробнее можно прочитать в статье . Широкий выбор фондов, представленных УК дает свободу действий. Наибольший интерес представляют фонды:
- Райффайзен — Акции и Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек, так как копируют динамику Московской фондовой биржи;
- Райффайзен — Облигации и Райффайзен — Казначейский.
3. Портфельная стратегия
Портфельная стратегия заключается в распределении инвестируемой суммы денег между несколькими фондами с целью получения максимальной прибыли при заданном уровне риска. Традиционно портфель по уровню рисков подразделяют на консерватиный, сбалансированный и агрессивный. Данная стратегия подходит для инвестирования сумм денег более 1 млн рублей на длительный срок. Применим портфельную теорию Марковитца для составления портфеля.
1) Консерватиный — оцениваемая доходность 9-12% в год при минимальном риске.
2) Сбалансированный — оцениваемая доходность 12-15% в год при умеренном риске.
3) Агрессивный — оцениваемая доходность 15-20% в год.
4. Использование ПИФ для страхования валютных рисков
Разнообразие предлагаемых УК «Райффайзен Капитал» ПИФ позволяет использовать их для страхования валютных рисков. К числу фондов, инвестирующих в иностранные активы относятся:
- Райффайзен — США
- Райффайзен — Развивающиеся рынки
- Райффайзен — Европа
Кроме, того есть ряд фондов, активы которых распределены между российскими и иностранными финансовыми инструментами.
Исходные данные для расчетов доходности и риска паевых фондов взяты с официального сайта УК .
ПИФы Райффайзенбанка под управлением УК «Райффайзен-Капитал» являются наиболее доступным и удобным инструментом приумножения капитала для широко круга частных и квалифицированных клиентов, что видно по отзывам.
При обмене паев операции не облагаются налогами.
- Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:
На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.
Всем Удачи и Прибыли!
******************************************************************************************************************
Управляющая компания Райффайзен Капитал предлагает инвесторам вложить средства во многие паевые инвестиционные фонды с различными стратегиями увеличения капитала. В списке компании есть как открытые, так и интервальные фонды.
Есть предложения для консервативных и осторожных инвесторов, где основная часть портфеля вкладывается в долговые обязательства правительственных структур Российской Федерации и её субъектов. Также есть, инвестирующие в высокие технологии , сырьё, электроэнергию и золото, а для инвесторов, нацеленных на высокий доход , предлагается вкладывать средства в азиатские фондовые рынки. Подробнее вы можете прочесть на сайте компании raiffeisen-capital.ru.
2 месяца - полет нормальный - прибыли НОЛЬ
Купил ПИФ Райффайзен - США. Небольшую сумму положил. Чего то жду….
Купила Пифы энергетика, информационный, потребительский. Просто в в дауне, даже спустя 4 года, Никаких плюсов нет, убытки и сбор денег.Не могут абсолютно все быть убыточными, графики не соответствуют действительности. Не делайте этого! Получите меньше половины вложенного.
Убыток - это рыночный риск, тут инвестор сам в ответе.
Но УК Райффайзен Капитал добавляет еще кучу своих рисков, как-то:
- меняет комиссии по-тихому (естественно, в сторону увеличения)
- меняет правила и стратегию существующих фондов
Так, у меня были паи Индекс ММВБ, а неожиданно стали Индекс Голубых фишек, что вовсе не одно и то же.
Однозначно НЕ рекомендую с ними связываться!
Хотите потерять часть денег, купите ПИФ у Райффайза. За два года, что они пролежали, забираю с убытком.
светлана
не советую ПИФы И ук Райфф Капитал. потеряла 17% от вложений + Райфф снял 2% себе комиссию при выплате остатка. все пифы- сплошные убытки. http://www.raiffeisen-capital.ru/fonds/unitinvestmenttrust/openfonds/gold/graphics/index.php золото как было провальным так и есть. делают выборки где типа «рост» есть, смотрите аналитику сами по разным периодам. «заказным» комментариям не верьте, типа «народ не понимает» и т.д. и т.п. их задача - вас завлечь, ваша- не поддаться.
Ольга Викторовна
Александр
Вкладывал в пифы райффайзен капитала сразу после его открытия. Сначала Приболтали в банке на несколько надежных отраслевых фондов. Разложил равномерно по сырьевому, энергетике и т.д. Потом рискнул вложиться серьезнее в интервальные драгметаллы и второй эшелон. К третьему году, понял, что встрял. Одни драг металлы сиротливо теребились у нуля не покрывая даже инфляции. Второй эшелон и прочие перспективные фонды просели очень сильно. При этом экономические показатели основного эмитента второго эшелона сетевого ритейлера магнит -растут постоянно и стабильно. Написал заявление о продаже, заплатил комиссию райффайзен капиталу и через две недели, утерев сопли потерь, забрал остатки своих денег. Больше никогда!
ПИФы Райффайзен
Райффайзен капитал ПИФы – это отличный способ инвестировать свои деньги с высокой доходностью. Это, по сути, возможность доверить свои деньги профессиональным инвесторам Райфайзенбанка, которые в зависимости от типа фонда будут вкладывать деньги инвесторов ценные бумаги, драгоценные металлы и другие активы. В результате роста активов цена пая растет, и инвесторы получают прибыль.
ПИФ Райффайзенбанк является более рисковым инструментом инвестиций, чем банковский вклад, однако риск окупается в разы более высокой доходностью. При этом вкладчик сам определяет, в какой именно из фондов вложить свои средства и получает полную информацию о портфеле, динамике роста, стратегии и т.д.
ПИФы УК Райффайзен капитал
В Райффайзенбанк ПИФы в данный момент представлены в 17 вариациях. В будущем это количество может расти или уменьшаться, в зависимости от обстоятельств. Какие-то фонды могут закрыться и наоборот, возможно появление новых вариантов.
Рассмотрим отдельно каждый ПИФ Райффайзен:
Облигации. Надежный портфель со стратегией на получение дохода в среднесрочной перспективе. На данный момент годовая доходность (ГД) – 7,76%. Состоит по большей части из гособлигаций и корпоративных облигаций надежных российских компаний.
Корпоративные облигации. Схож с предыдущим, однако, основной упор в данном случае на потребительские Райффайзен облигации российских эмитентов. Доходность за год – 7,62%.
Потребительский сектор. Состоит из акций преимущественно отечественных компаний потребительского сектора: от финансов и ритейла до фармацевтики и строительства. Долгосрочная стратегия с доходом от роста акций компаний. ГД – 23,99%.
Электроэнергетика. Портфель с акциями компаний энергетического сектора с долгосрочной стратегией. ГД – 13,34%.
Индустриальный. Стратегия с прибылью в долгосрочной перспективе. Состоит из акций компаний металлургического, химического и других производственных секторов. На такие ПИФы Райффайзен доходность составляет 14,03% за год.
Акции. Портфель из акций российских компаний в разных сферах экономики. ГД – 18,65%.
Индекс ММВБ голубых фишек. Портфель базируется на индексе московской биржи, доходность – 23,24%.
Сырьевой сектор. Акции российских нефтегазовых и металлургических компаний. ГД – 32,00%.
Долговые рынки развитых стран. ГД – 4,89%.
США. Ценные бумаги американских компаний. Доходность ПИФ Райффайзенбанк за год составила 22,81%.
Европа. Ценные бумаги европейских компаний. ГД – 27,38%.
Информационные технологии. Ценные бумаги IT компаний, очень перспективный сектор. ГД – 36,79%.
Развивающиеся рынки. Райффайзенбанк капитал ПИФы с вложением в новые рынки, ГД – 23,86%.
Фонд активного управления. Акции различных фирм российского и иностранного рынка. Доходность – 34,61% в год.
Золото. График доходности ПИФов Райффайзенбанк составил в данном случае 7,75%.
Драгоценные металлы. В отличие от золота, включает разные драгметаллы. ГД – 10,81%.
Сбалансированный. Райффайзен управление активами ПИФы с самым диверсифицированным портфелем и самыми разноплановыми активами, ГД – 15,02%.
На все ПИФы Райффайзен банка указан доход за год на момент написания статьи. В будущем динамика может изменяться в любую сторону.
Какой ПИФ Райффайзен капитал выбрать?
Райффайзенбанк управление активами паевые инвестиционные фонды предлагает в очень широком диапазоне. При выборе нужно учитывать свои цели инвестирования, сроки, на которые будут вложены деньги и допустимое соотношение доходности и риска. Не лишним будет также изучить динамику доходности за последние несколько лет, а также проанализировать перспективы того или иного рынка.
Например, на Райффайзен облигации динамика будет зависеть от обстановки в стране, если речь идет о государственных облигациях. Вложения в сектор IT в перспективе могут принести огромную прибыль. А вот драгоценные металлы будут приносить хоть и стабильный, но небольшой доход. Потому при выборе нужно руководствоваться множеством факторов и принимать решение, которое будет оптимальным в том или ином случае.
3 мая, 2018г.