Здравствуйте, уважаемые читатели.
Сегодня я решил провести небольшой ликбез, касающийся , инфляции и прочего, о чём люди обычно серьёзно не задумываются.
На самом деле, мне как знающему толк в этих вопросах человеку, больно слышать довольно глупые и отдающие детской невинностью вопросы от своих знакомых по типу: почему нельзя напечатать государству много денег, чтобы всем хватило?
Но больше поражает уверенность окружающих меня людей в наличие долларового заговора США, который якобы сковал всю планету и не даёт нормальным странам развиваться.
В этой статье я постараюсь развеять некоторые мифы связанные с финансами, для того что бы хоть вы не выглядели глупыми и вспоминали этот ликбез прежде чем задавать вопросы на которые не то что бы отвечать не хочется, а даже слышать.
Денежной массы не должно быть больше объёма золотого запаса
Довольно распространённый миф, так как по большей части может даже неподкованному в экономике человеку более или менее понятен принцип золотого стандарта и как с ним связаны деньги. Поэтому он и считает себя уже достаточно образованным, чтобы рассуждать на эту тему.
На самом деле этот стандарт появился очень давно и как видно из слова «стандарт» применялся для создания универсальности при обмене товара на товар. То есть, любая денежка была настолько к нему привязана, что в любое время могла быть обменена на такое количество золота, которое оно стоит.
В первую очередь, такая система предотвращала экономические кризисы на уровне макроэкономики, но как показало время, золотой стандарт оказывался не только решением проблемы, но и её причиной.
Самый яркий пример – Великая депрессия в США, когда недостаток предложения золота привёл к недостатку финансов, и тем самым была вызвана дефляция. Это привело к росту банкротств, банковским кризисам и, в конце концов, такой безработице, которую, Америка ещё никогда не видела.
Поэтому сегодня ни одна страна на планете не привязывает свою валюту к золоту.
Денег должно быть ровно столько, сколько стоят все произведённые товары в государстве, поэтому больше напечатать нельзя
В принципе, если задуматься, то с точки зрения логики всё правильно. Например, я преподаватель университета по химии, но люблю груши, в то же время фермер выращивает груши, но плевать хотел на химию, а мечтает о хорошем тракторе, а продавец тракторов рад бы продать его, но заинтересован в уроках химии.
Таким образом, что бы всё прошло быстро и без задоринки нам необходимо каждому собраться в одном месте и произвести обмен, что согласитесь, не слишком удобно. Тогда в дело вступают деньги, они то, как раз и служат той универсальной вещью, которая может объединить нас в любое время и в разных географических точках.
Однако, всё не так гладко как кажется. Дело в том, что каждая копейка за целый год может участвовать в нескольких обменах, соответственно для каждой транзакции не нужно выпускать отдельную монету и поэтому на это требуется меньше средств.
К тому же, никто не отменял спрос на денежную массу. Его можно регулировать, что и делает иногда Центральный Банк через номинальную процентную ставку.
В итоге, любая экономика нуждается в финансах, а они в свою очередь зависят от объёма производства. И хотя второе утверждение должно быть верным, оно таковым не является, так как существует ещё ряд факторов, от которых зависит количество денежной массы. Поэтому напечатать столько денег сколько нужно не получиться.
Денежный объём зависит от уровня ВВП
На самом деле никакие законы и соглашения не заставляют станы следовать этому правилу. Любое государство вправе печатать столько , сколько захочет, причем, не обеспечивая их ничем, кроме как собственными гарантиями, что эти средства могут быть использованы в качестве оплаты налогов и сборов.
К тому же сами затраты на их производство довольно малы. Например, чтобы напечатать доллар необходимо потратить менее 5 центов, а 100 долларов обойдётся экономике в 12,3 цента. Не так уж и дорого для подобного номинала. Более того, 90%, а в России – 80% вообще находятся в электронном виде, для которых никаких затрат не требуется.
А теперь перейдём к самому главному. Видите ли, ВВП это не жёсткий показатель. В любой стране есть периоды бума, когда экономика растет, а спрос превышает предложение и рецессии, когда дела обстоят иначе.
Так вот во время бума, что бы избежать роста инфляции вызванный с резким увеличением спроса на товары ЦБ этот спрос ограничивает и вводит некоторые жёсткие меры по отношению к финансам, снижая производство.
А вот когда ВВП падает он, наоборот стимулирует это производство дабы повысить покупательскую способность населения и предоставить кризисы и безработицу.
Другими словами ВВП хоть и принимают во внимание, но так же берут в расчёт уровень инфляции, безработицы и стоимость валюты.
Чем больше напечатанных денег, тем больше уровень инфляции и обесценивания зарплат и пенсий
С одной точки зрения верно, с другой – нет, так как эти изменения происходят не сразу и далеко не везде.
Магазины и различные предприятия меняют цены медленно и в зависимости от дополнительных издержек. Например, супермаркету приходится закупать ценники коих может быть сотни, а то и тысячи, различным кафе приходится закупать новое меню и буклеты.
То же верно и для , которым необходимо покупать новое оборудование и более дорогие и качественные комплектующие для повышения производственных мощностей. Что уж говорить о зарплатах, которые индексируются и тем самым изменяются не каждый день.
Всё это заставляет цены оставаться на относительно стабильном уровне на протяжении нескольких месяцев или даже лет.
Заключение
На этом небольшое обучение можно закончить. В итоге мы выяснили, почему нельзя просто так взять и напечатать денег на всех, поняли, когда становится больше денег, чем нужно, а когда меньше и запомнили несколько факторов, влияющих на это самое количество.
Надеюсь, статья оказалась для вас информативной, а мне остаются только пожелать вам всего доброго.
Многие люди не понимают, почему когда в стране кризис и не хватает денег, нельзя просто взять Центробанку и напечатать все эти недостающие средства. Однако не все так просто.
В данной ситуации много негативных последствий, которые приведут к еще большим потерям экономики страны. Все больше людей, к сожалению, уверены, что Америка сутками печатает доллары и поэтому захватила весь мир. Это полные глупости, которые могут утверждать только далекие от экономики и финансов люди.
Миф о том, что денег не должно быть больше золотого запаса страны
Понятие золотого стандарта известно многим людям, даже мало понимающим в экономике. Проще говоря, это когда универсальность, при которой некое количество золота стоило определенное количество денег. Раньше многие страны именно так привязывали свои экономические стандарты. Также считалось, что такая схема предотвращала возникновение экономического кризиса. Однако позже главы государств поняли, что такая привязка может стать и двигателем кризиса.
Больше всего эту ситуацию можно было наблюдать в США, когда с 1929 года по 1939 год там длилась Великая депрессия. Именно тогда в Америке и других странах, таких как Великобритания, Канада, Германия и Франция поняли, что к недостатку финансов привел недостаток предложения золота. В результате дефляции закрывались банки, а в США уровень безработицы достиг невиданных ранее показателей.
Именно после этого все страны мира перестали привязывать свою валюту к золоту.
Почему нельзя напечатать много денег?
Если рассуждать логически, то все выглядит примерно так. Есть преподаватель физики, который любит есть яблоки. В свою очередь, продавец яблок плевать хотел на физику, так как ему нужен трактор. А продавец этой техники мечтает пройти уроки физики. Чтобы все остались довольными, достаточно собраться в одном месте и решить эти вопросы. Однако это просто невозможно. Именно в этот момент и вступают в дело деньги. Это универсальное средство объединения людей со всего мира.
Но и здесь не все так гладко. Напомним, что каждая ранее напечатанная банкнота или монета может принимать участие в финансовых операциях много раз. По этой причине у государства нет необходимости печатать новые деньги, так как старые находятся в постоянном обороте. Также стоит учитывать спрос на денежную массу, которую собственно и регулирует Центробанк с помощью номинальной процентной ставки. Проще говоря, в стране не может быть больше денег, чем стоимость всех произведенных ею товаров.
Инфляция зависит от количества денег
Многие экономисты утверждают, что чем больше в стране напечатано денежных средств, тем больше уровень инфляции будет наблюдаться. Однако это не совсем верное рассуждение. Да и важно отметить, что такая ситуация может произойти не сразу и не в каждой стране.
К примеру, всем предприятиям, владельцам различных магазинов и точек продаж приходится поднимать цены на товары и услуги. Связано это конечно же с повышением расходов на производство товаров и услуг. Однако конечная цена не повышается ежедневно, а может вырасти только спустя несколько месяцев. Такая же ситуация находится и в области заработных плат сотрудников. Индексации проводятся только раз в год, что не сильно влияет на денежную массу в стране.
-
Ры :
Про деньги немного понятно - это бумага, ценность который зависит от разных факторов.
Совсем не понятно про обесценивание серебра, серебро - это же металл, который наверняка имел какую-то определенную рыночную стоимость. Как он мог обесценится?Его стало в несколько раз больше за оч короткое время. Колонизаторы [в основном испанцы] старого света нашли в Америках огромные залежи серебра и стали отвозить его в Европу. Испанцы и продавали его заграницу, и в краткосрочной перспективе стали богатыми. Однако мировая экономика в итоге ответила повышением цен, выраженных в серебре, т.к. его стало слишком много, а товаров производилось примерно столько же. Т.е. деньги в данном случае не напечатали на станке, а добыли из рудников, но прирост таких металлических денег все равно был в несколько раз выше, чем прирост производства.
Это сообщение было отредактировано Tom в 10 октября 2012 г. 9:18:34 MSK0 0
Решил, наконец, ответить на этот детский вопрос. Полез в интернет и стал читать первую попавшуюся статью. После этих слов в самом начале бросил ее.
Например, когда общий объем денежной массы превышает количество предложенного товара, цены на товар растут, а собственная национальная валюта обесценивается.
Общий объем массы превышает количество товара??? Какая разница сколько все деньги весят? И причем здесь объем и количество товара? Похоже, на бред сумасшедшего. Кто-то может красиво объяснить, почему нельзя напечатать много денег и всех сделать богатыми?
0 0
Я не могу, тем более красиво. Но попытаюсь понятно объяснить, что понимаю об этом.
Деньги не имеют какой-то самостоятельно ценности - они ценны только тогда, когда на них можно что-то купить. Например, сколько мороженного можно купить на 1000 рублей? Ответ на этот вопрос будет выражать покупательную способность, функцию денег, выраженную в мороженном [товаре]. Эта способность денег - самое главное - не важно как называется бумажка, 100 долларов США или 10 млн белорусских рублей - главное сколько ты на них можешь купить.
Покупательная способность денег получается из двух факторов, 2х переменных - количеством этих денег и ценностью и количеством произведенных товаров и услуг внутри страны [обычно пишут просто количество товаром в стране]. Если денег мало, а товаров много, то на 1 рубль можно приобрести оч много всего, а если, например, денег на порядок больше, чем товара, то будучи миллионером, будет едва хватать на еду. Т.е. ценность денег определяется ценностью и количеством товара произведенных внутри страны.
Если напечатать много денег и раздать их людям, то все вовсе не станут богатыми, т.к. эти деньги не уравнены с другой стороны новым товаром, поэтому ценность денег упадет, а цены на все пропорционально повысятся. Произойдет инфляция.
**Дальше для меня есть сложность - ведь необходимо проиллюстрировать сказанное на примере - показать механизм того как цены будут повышаться и почему. Но я не могу пока этого сделать понятно и четко, т.к. сам смутно представляю этот механизм.
[Еще есть деталь - кажется, ценность денег определяется не только товарами, но и спросом из-за рубежа - но в этом я плохо разбираюсь, да и для ответа на вопрос, это не оч важно.]
Tom в 10 октября 2012 г. 2:30:15 MSK
1 0
Не совсем в тему, но тоже интересно - короткий ролик про историю - про Испанию и начало захвата Америк, инфляция серебра (!*) в Европе и Китае как следствие этого, о том как изменение сборов налогов в Китае привело к разорению производителей шелка в Испании.
Все на англе, есть ансабы.
http://www.youtube.com/watch?v=rjhIzemLdos&list=PLBDA2E52FB1EF80C9&index=25&feature=plpp_video
* Там произошло тоже самое - серебра вдруг стало в несколько раз больше, а реальное производство не изменилось - от чего просто изменись цены и серебро стало гораздо дешевле [если выражать его в товарах или в золоте, т.е. в др валюте], хотя детально так и не описан механизм того как происходит изменение цен при переизбытке денег.
Это сообщение было отредактировано Tom в 10 октября 2012 г. 2:55:45 MSK
0 0
>Почему нельзя напечатать много денег, чтобы всем было хорошо?
Они начнут обесцениваться, дойдет до того, что себестоимость бумаги и печать будет больше производимых денег, производство пойдет в минус, ты потратишь все что напечатал и в, конце концов, получишь рулоны туалетной бумаги, которой, хватит многим и надолго. Всем хорошо.
0 0
Клевый вопрос, понравилось объяснение Тома.
Совсем не понятно про обесценивание серебра, серебро - это же металл, который наверняка имел какую-то определенную рыночную стоимость. Как он мог обесценится? Почему бы не продать это серебро другим странам, у которых был дефицит серебра?
0 0
*серебро - это же металл, который наверняка имел какую-то определенную рыночную стоимость.
Эта стоимость складывается из стоимости его добывания, ограниченности запасов, сложностей очистки и т.п. И она может меняться из-за изменения одно из параметров.
Например, стало проще добывать и очищать - рыночная стоимость снизилась.
Или представь, что сейчас на землю приземлится космический корабль пришельцев, притащивший пару миллионов тонн серебра. Пришельцы испытывают сильное сексуальное возбуждение, когда дарят кому-то этот металл, ну и конечно дорвавшись до стаи землян почти без перерыва драчат таким образом. Как ты думаешь, что произойдет с рыночной стоимостью серебра? Будут ли за серебряную монету все так же давать мешок зерна?
0 0
*Почему бы не продать это серебро другим странам, у которых был дефицит серебра?
Потому что на рыночную цену влияют объемы спроса и предложения. Чем выше предложение, тем ниже цена. Чем выше спрос, тем выше цена. И вот спрос и предложение так "тянут" цену в разные стороны, пока не установится равновесие - и так получается рыночная цена.
При этом спрос и предложение постоянно колеблются, и соответственно меняется цена.
Если у какой-то страны дефицит серебра - ты можешь продать серебро туда, сначала цена будет высокая, но чем больше им будут предлагать серебро, тем ниже будет эта цена.
К тому же еще учитывай, что взамен серебра они должны давать тебе что-то нужное - например, в Кении (как пример бедной страны - возможно, неудачный, разбираться олень) может быть недостаток серебра. Что ты будешь на него покупать?
0 0
Мне нравится осо, что на деньги можно купить ТОЛЬКО человеческие услуги, больше вообще ниче нельзя. Когда я покупаю какую-то вещь, я покупаю не саму эту вещь, а только то, что кто-то ее как-то раздобыл или сделал, привез сюда и отдает мне.
0 0
Да, теперь понятно. В этом случае серебро становится не таким ценным и редким товаром, как раньше. Если серебра везде навалом, то и стоимость, конечно, будет уменьшаться.
Допустим другой вариант, инопланетяне притащили 50 тонн серебра только в Хорватию на нудистский пляж, а у соседних стран так же и остался дефицит серебра, и они готовы платить за него столько же, сколько и раньше. В этом случае серебро не обесценится?
0 0
Попробую объяснить механизм изменения цен при инфляции - на примере серебра испанцев [денег] и китайского шелка [товара].
Испанцы вдруг резко богатеют [на дворе головокружительный 16й век] - у них появляется огромное количество серебра и с каждым годом появляется все больше. При этом испанцы хотят хорошо одеваться, есть вкусную еду, иметь хорошую мебель - они начинают менять серебро, к примеру, на шелк. И так как у них оч много денег, а шелка производиться сравнительно не много, то испанцы скупают весь шелк, который произвели за месяц и требуют еще больше! Их потребность в шелке не удовлетворена, да есть и другие покупатели кроме испанцев, а предложение за месяц исчерпано. При этом для испанцев, у которых много серебра, но оч мало шелка, отдать тонну серебра за 10 кг шелка - оч удачная сделка, т.к. дешевая для них в ценах серебра. В это же время и для китайцев это большая выгода - у них оч мало серебра, и поэтому он высоко цениться.
Китайцы привлекли еще больше людей к производству шелка и немного его увеличили - однако спрос все еще велик и у покупателей оч много серебра.
Однако тут происходит интересность - во-1х потребность в серебре у самих китайцев снижается, т.к. в китайской казне его становится каждым месяцев все больше, он уже не столь ценен; во-2х спрос сильно превышает предложение - в этих условиях продавцы повышают цены; есть еще и интересность в3х - этот же механизм проявляется по всему миру, с разными товарами и государствами, от чего происходит обесценивание не только для китайцев, но и для всех. А ведь от этого то серебро, которые получили китайцы, стало еще более дешевым для них самих - его не только стало больше, частично удовлетворив потребности в серебре [для каких-нибудь производств, украшений, собственного товарооборота и торговли], но оно стало меньше цениться и в других странах, теперь на него меньше можно купить. Китайцы и другие страны повышают цены на товары и меняют на гораздо большее количество серебра все тот же объем товаров.
Точно так же будет и с обычными деньгами. Процесс этот происходит со скоростью пропорциональной превышению темпа прироста денежной массы над темпом увеличения производства товаров.
Это сообщение было отредактировано Tom в 10 октября 2012 г. 17:18:43 MSK
2 0
Один из Интернет-пользователей задал вопрос, почему нельзя напечатать столько денег сколько нужно? Вопрос очень актуальный и интересный, поэтому попробуем найти ответ. Что такое деньги? Зачем они нужны и кто их создал? Деньги в свое время были заменителем товара, сколько существует товара столько должно быть денег.
Денежный вопрос
Если количество товара превышает, значит, поднимается цена, в современном мире мы называем это инфляция.
Как удержать баланс этого соотношения, честно очень сложно. Непросто понять цену на товар, если не привязывать ее к деньгам, также как и выяснять, что появилось первое, а что второе. Существует искушение напечатать столько денег, чтобы их хватало и при этом никто в стране этого не заметит.
В истории известно, что когда-то деньги привязывали к золоту, а не к товару, поскольку золотой запас ограничен самой природой. Поэтому в данном аспекте не сильно разгуляешься, что и объясняет, почему нельзя стране напечатать много денег .
В 1914 году царский Центробанк определил, что масса золотого запаса соответствует массе рублей. Но в военное время власть не могла контролировать печать денег, поэтому золота в таких рублях практически не осталось. Власть потерпела крах, и мир просто отказался от «золотого стандарта».
Рост экономики способствовал развитию новых отраслей, а золото как будто ограничивало этот рост. В то время это решение было абсолютно верным. Но с другой стороны, инфляция выросла в несколько раз.
Деньги и страны
Главным производителем денег по праву является США, но не единолично, также большое влияние имеет Китай. Он изготовляет много товаров, которые поставляет во все страны мира. Интересный факт, что товары реальные, а деньги, которые они берут взамен нет. Почему они так делают? Чтобы было равновесие в экономике всего мира, никто не хочет переживать кризис. Хотя раньше в этом участвовала также Япония. Но согласие Китая сейчас под вопросом, поскольку государство очень рискует. Но понятно, что если эта страна откажется принимать доллар, кризис будет неизбежен. Вопрос: занимается ли Россия печатью денег? Эксперты не дошли согласия, ведь производство рублей в стране не абсолютно открытое и прозрачное. Даже если так, то масштабы не большие. Премии и добавки к социальным выплатам — это нефтяные деньги, их не печатают на станке.
Но это не значит, что все хорошо, ведь та самая нефтяная валюта — это те доллары, которые не принимает Китай. Вот поэтому если вдруг в мире что то изменится, то русский народ пострадает не меньше. Эксперты советуют, чтобы избежать кризиса нужно деньги не прятать в «чулок», а тратить и покупать товар. Золотой запас России весьма ограничен, и становит около 11%. Львиная доля всех запасов, это валюта, но не сами банкноты, а скорее облигации, которые сделаны не с бумаги, они виртуальные, то есть электронные. Если в стране нужны деньги в срочном порядке, процесс идет как бы обратно, облигации продают в США, получая при этом доллары, которые попадают в Россию.
Самая главная особенность денег — это обмен, поэтому не стоит бояться тратить деньги, они никуда не исчезнут, просто поменяется владелец. Конечно, если наступит кризис и Китай дальше откажется принимать доллары, то пострадает не только экономика государств и хозяйство, а также прочие отрасли, но и сама денежная система в целом по которой работает и живет весь мир. Наиболее важная функция денег — средство обмена.