В интервью Business FM в рамках Восточного экономического форума президент - председатель правления ВТБ рассказал о механизмах защиты от рисков
Андрей Костин. Фото: Станислав Красильников/ТАСС
Обновлено в 14:00
Президент — председатель правления ВТБ Андрей Костин дал интервью Business FM в рамках Восточного экономического форума. Он, в частности, который считает, что пора продавать доллары. По мнению банкира, ноябрь может стать новым испытанием для рубля.
Каким может быть ответ на новые санкции? Изменит ли Центробанк ключевую ставку 14 сентября? Как ВТБ провел сделку АЛРОСЫ с китайскими партнерами в нацвалюте? Об этом Костин рассказал главному редактору радиостанции Илье Копелевичу.
Андрей Леонидович, самый психологически острый вопрос — это угроза возможных санкций. Мы с вами уже говорили на эту тему на питерском форуме, и вы, в общем, довольно предметно некоторые вещи обозначали. Сейчас интереснее было бы подробнее. Раз есть риск, значит, на риск должны быть подготовлены ответы — я не знаю, запасы долларовой наличности.
Андрей Костин: Помните, я вам , который спросил, есть ли у меня план «А», «Б» и «В», а «Г», я сказал, еще нет. Но сейчас план «Г» нарисовали тоже, поэтому мы, в принципе, к этому готовимся. Каковы шансы? Мне трудно сказать. Я все-таки надеюсь, что до глобальных санкций в отношении всех финансовых институтов или даже крупнейших не дойдет. Честно говоря, надежда есть такая, но посмотрим. Мы очень в непонятной ситуации. Закон пока на первоначальной стадии, он не прошел одобрение ни в одной из палат — ни в конгрессе, ни в сенате, поэтому я бы не опережал события. Но план у нас есть, безусловно. Я его детали раскрывать не буду, но могу сказать, что все обязательства перед вкладчиками, перед клиентами мы будем выполнять. И это не только мое мнение, это программа, согласованная с Центральным банком, с правительством. Если необходимо, будет оказана помощь в этом. Долларов у нас много на сейчас. Если народ побежит деньги снимать, мы всем отдадим.
Тем не менее всем интересно понять, какие, в принципе, существуют механизмы. Чтобы вас не пытать, я варианты предложу. Может быть, запас долларовой наличности. Может быть, перевод долларовых депозитов в другие банки, то есть другой банк выкупит у вас депозит.
Андрей Костин: Все эти возможности рассматриваются — и выплата в национальной валюте по текущему курсу, и перевод в другие банки, это в рублях, с тем, чтобы потом они перевелись в доллары. И наличность у нас сейчас, мы много завезли, поэтому, в принципе, готово базовое решение, которое принимается правительством и Центральным банком, и крупнейшими банками: клиенты пострадать не должны. Это как бы базовое. Какие формы будут найдены? Это уже другой вопрос.
Ну, это хорошо. Это физические лица. Это вкладчики. Но, мне кажется, сложнее...
Андрей Костин: То же самое — компании. Не секрет, что мы сегодня даже с компаниями, которым выдаем кредиты в долларах, делаем оговорку о том, что они могут возвращены быть в рублях, допустим, по курсу. Это уже как переход на расчеты. Нам говорят: курс нестабилен. Мы говорим: ребят, послушайте, ведь цена может фиксироваться в долларах, а расплата может идти в рублях по курсу. В чем проблема-то? Проблем нет. Это все выдуманные мнения.
Но все-таки речь не только о кредитах. ВТБ — один из крупнейших банков в России. Соответственно, среди ваших корпоративных клиентов вы, естественно, обслуживаете внешнюю торговлю. Соответственно, вопрос-то даже не в кредитах, а в проведении, в обслуживании внешнеторговых операций.
Андрей Костин: Если будут наложены на кого-то из банков санкции, то он не сможет обслуживать внешнюю торговлю. Это, в общем-то, и понятно. И у нас есть прецеденты. Знаете, уже и банк «Россия» попал под такие санкции. Он работает в рублях. Поэтому сейчас об этом [говорить] — ну, есть вероятность. Я просто не хотел бы сейчас это обсуждать, потому что, во-первых, народ не надо пугать. И я повторяю, у меня складывается впечатление, что крупнейшие банки, работающие с населением и с малым бизнесом, в последнюю очередь пойдут. Все в мире бывает, но для этого, мне кажется, могут какие-то события пройти, к сожалению, очень какие-нибудь печальные: какой-нибудь локальный конфликт или кто-то там по ошибке кого-то собьет. Это, конечно, невозможно предсказать, понимаете. У нас ведь с турками был такой инцидент непредсказуемый, но в итоге ситуацию потом отрегулировали. Поэтому я бы сейчас эту тему не нагнетал. Чем больше мы про нее говорим, тем мы больше нервируем население. А я еще повторяю, базовый принцип — есть принципиальное решение власти и крупнейших банков, чтобы клиенты не пострадали, поэтому дальше выдумывать какие-то потенциальные ситуации… Мы их, конечно, просчитываем, продумываем, и на все, в общем-то, есть решения, ответы.
Андрей Костин: Иногда настолько пережимаем эту тему, что в России кажется — ах, а когда ты там даже разберешься в вопросе на месте, оно не так, ах. Хотя, конечно, сами по себе санкции, которые сейчас пытаются рассматривать, они, конечно, плохие. Я считаю, что в апреле этого года американская сторона перешла какую-то красную черту, потому что все предыдущие санкции были все-таки направлены на ограничение деятельности. А то, что они сделали в отношении «Русала», по существу называется «убить компанию». Компанию с большим экспортным потенциалом, вообще влияющую на мировые цены. Сейчас они вроде бы решили, что переборщили, но пока решение тоже неизвестно — снимут санкции, не снимут. Вот это, конечно, уже недопустимо. Это действительно удар, это разрушение экономики страны, люди пострадают, и рабочие места могут быть потеряны. На их совести сейчас.
Теперь, собственно, к внешней торговле. Вы говорили, это уже сформулировано как, в общем-то, политическое решение, как ответ на возможные санкции: Россия будет принимать все возможные меры для того, чтобы в расчетах международной торговли избавляться, где возможно, от доллара.
Андрей Костин: Понимаете, я говорю, что просто Россия уже не одинока. Но не только Эрдоган уже стал ярым сторонником расчетов в национальной валюте, я думаю, что и европейцы. Кстати, я еще в 2014 году, когда был штраф наложен американцами на BNP Paribas в размере 9 млрд [долларов], тогдашний президент Банка Франции господин Кристиан Нойер высказался в том плане, что не надо больше торговать и нефтью за доллары, надо торговать за юани, за евро — что угодно, только не американская валюта. Чем больше американцы — и об этом говорил наш президент — будут использовать доллар в виде оружия, как политическое давление, абсолютно не связано с экономикой никак. Это чисто мера политического давления фактически на политику той или иной страны, тем больше, конечно, будет желания уйти от доллара. Даже вот европейцы сейчас, они же тоже оказались [в такой ситуации]. В Totale вынуждены уйти сейчас.
Фактически, несмотря на такой ордер Европейской комиссии, бизнес прекратил работу с Ираном, то бишь ничего не помогло.
Андрей Костин: Если ты имеешь большие какие-то завязки на американский рынок, ввод санкций всех отпугивает. Ну, это же никому тоже не нравится — жить под таким дамокловым мечом и даже ведь не зависеть от собственной политики. Ведь, в чем, допустим, виноват ВТБ перед американскими властями? Да ни в чем. Мы не нарушали ни одного закона, и они это понимают прекрасно. Даже говорят, когда обсуждают сейчас эту тему, что эти российские банки ничего не нарушали, не отмывали денег, не коррупция — ничего. А вот Украина, Сирия, подрыв американской демократии, выборы — какое отношение имеет банк ВТБ ко всему этому? Так же и европейцы сейчас, понимаете? Они, компания Totale, завязаны на то, что ведь американцы сами еще при Обаме говорили: работайте с Ираном. Я сам это слышал. Они говорили: мы все, санкции сняли — работайте. И многие компании вложили крупные деньги за эти годы. Потом идет смена власти, и тебе говорят: нет, не работай, ты будешь наказан миллиардными штрафами. Ну, как, вы думаете, к этому относиться? Я думаю, это может быть не так открыто, многие боятся, но постепенно, я уверен, торговля в других валютах, прежде всего, в евро, в юанях, все это будет не сразу — не за год и не за два. Все-таки юань очень сильная валюта, потому что сильная экономика.
Какие-то искусственные меры принимаются правительством или правительствами стран, которые это обоюдное желание испытывают?
Андрей Костин: Нет, это не нужно делать. Достаточно привлечь экспортеров и сказать им: ребята, смотрите, это в ваших же интересах. Допустим, российских. «Вы посмотрите, вы же завтра можете оказаться под санкциями и много потеряете. Давайте лучше торгуйте в другой валюте». Я думаю, что, прежде всего, сами субъекты бизнеса должны это понимать и начинать работать. Сами компании: и европейские, и [другие].
Но для этого же нужны определенные вещи, которые сами компании не могут создать. Вот в интересах АЛРОСЫ вы провели сделку с расплатой в национальных валютах с китайскими покупателями, а механизм какой?
Счет в юанях, откуда у АЛРОСЫ юани?
Андрей Костин: Так я говорю, они поставили товар — алмазы.
Затем юани в рубль переводились уже не через доллар, а только в привязке?
Насколько она тиражируется?
Андрей Костин: Она вообще спокойно тиражируется. Конечно, многое зависит от спроса на ту и на другую валюту. Чем больше сбалансирована торговля, тем проще эти операции делать. И, конечно, чем больше у тебя объем, тем проще тоже их делать, поэтому Китай в этом плане отличный пример, потому что торговля более или менее сбалансированная, и объемы, условно, порядка 100 млрд долларов, — это объемы хорошие. Проблем нет. Рынок ликвидный, можно спокойно продавать, покупать, достаточно большие объемы.
Больше всего торговли у нас со странами ЕС, причем она как раз сбалансированная в целом. Почему у нас не развиваются сделки в евро?
Андрей Костин: Просто сложилась мировая практика на рынке, прежде всего, нефти, что цены тогда [были] в долларах. Никто об этом не думал: ну, есть уже с послевоенных времен валюта, вот она [Америка] и торговала. Сейчас просто надо переосмысливать все. Я вообще считаю, что надо нам переосмысливать. Я об этом как-то уже говорил. Понимаете, вот Трамп хорошо сказал: все, что выгодно Америке, будем брать. Невыгодно ВТО — уйдем из ВТО. А мы в 90-е годы вступили всюду, нас везде сейчас, явно везде прозападная как бы доминанта идет в этих организациях. Мы там сидим. Я не призываю к изоляции, к уходу. Нам как-то нужно свою позицию, как Трамп, обозначать тоже довольно жестко. Если нас это не устраивает, то там, где мы сегодня на рынке… я понимаю, что есть некоторое неудобство для компании. Может, дополнительные издержки, дополнительное время проведения операций. Но, ребята, тут надо выбирать.
Поэтому я и спрашиваю, а нужны ли какие-то принудительные в таком случае меры? Потому что любой компании нефтяной проще получить сегодня выручку в долларах.
Андрей Костин: Сейчас Минфин работает, по-моему, над тем, чтобы наоборот дать морковки тем компаниям, которые будут торговать в национальной валюте, с точки зрения валютного законодательства, оформления, то есть, наоборот, надо поощрять, а не запрещать. Это только так можно. И они, компании, говорят: вы нам дайте хороший механизм, дайте нам стимул, мы будем это делать. Но с точки зрения банковского обслуживания, я считаю, мы создали абсолютно адекватный механизм, который позволяет все это делать. Если какие-то нужны дополнительные мотивации, о них тоже надо подумать. Может быть, так, чтобы компаниям было выгодно и удобнее работать в рубле или в юане. Надо подумать об этом, но Минфин этим занимается сейчас.
Подписывается сделка банка ВТБ с «Почтой». Так сказать, общее рамочное соглашение было чуть раньше объявлено. Здесь уже совершенно конкретное. Есть ли параллель между сделкой Сбербанка с «Яндекс.Маркетом» и сделкой ВТБ с «Почтой»? Содержимое разное, а содержание, кажется, одно и то же — это интернет-ритейл.
Андрей Костин: Не совсем, нет. Все-таки наше соглашение — исключительно в отношении логистики, а сбербанковское — это больше торговая площадка, это маркетплейс. Это, в общем, сама электронная торговля. А мы предлагаем услуги как раз компаниям, и китайским готовы предложить. «Почта России» 80% оборота той же Alibaba делает на электронной торговле. Наша задача — построить такую, но Alibaba хочет, чтобы, допустим, эти посылки или торговля, товары доставлялись в срок не более, чем 72 часа, даже в России с большой территорией, а сейчас это занимает неделю. Поэтому, чтобы сделать и для них, и для других компаний, в том числе, и китайских, да и не только, нам нужна логистическая система. Ее сегодня реально, в принципе, может быстро сделать только «Почта». И мы им помогаем, у нас партнерство.
Чисто финансово вы не участник этого бизнеса? Просто его инвестор?
Андрей Костин: Мы инвестор, да. Но мы, безусловно, хотим и обслуживать эти потоки финансовые, которые пойдут.
Мне кажется, есть общее.
Андрей Костин: Мы в саму торговлю сейчас не заходим. Когда Сбер говорил о том, что они хотят создать вот эту платформу по торговле, мы сразу сказали: претендуем только на финансовое обслуживание и на логистику. Мы сами по себе не хотим становиться некой торговой площадкой, какая цель есть у Сбербанка. Посмотрим, опыт есть разный. В Китае торговые площадки по существу обходятся без банков, а в Америке наоборот тесно сотрудничают, поэтому посмотрим, как в России пойдет. Но мы на этом рынке делаем очень важный шаг, потому что инвестируем совместно с «Почтой» 24 млрд и в течение буквально двух лет хотим построить почти 40 современных логистических центров, которые позволят все ускорить. И сделать почту, не как там смеются — «Почта России» — у нас самые трезвые возницы и самые быстрые лошади». Мы, конечно, хотим, чтобы это было самое современное. Многое меняется. Многие говорят, что теперь зайти в почту, совершенно другое — отделение банка появляется и прочее. Я думаю, что процесс довольно быстро идет.
Зачем в таких сложных условиях, когда, собственно, бизнес группы ВТБ довольно непросто строить, расширение? Для чего покупка банка «Возрождение»?
Андрей Костин: Вы знаете, мы не покупаем большие банки теперь. У нас есть сейчас на примете три-четыре небольших банка, а все вместе составляют небольшую долю абсолютно банковского рынка. Но мы считаем, что у нас есть такие региональные точки, где мы слабее представлены, чем в других регионах. Или, конечно, чем в Москве, безусловно. Московский регион к ним относится, кстати. Мы там серьезно проигрываем нашим конкурентам по объему бизнеса. В этом плане, допустим, банк «Возрождение» — это, по-моему, порядка 700 тысяч клиентов, физических лиц. Это большое количество малого и среднего бизнеса. Вот мы такими небольшими инъекциями или вкраплениями будем, наверное, смотреть на небольшие банки. Там, где мы можем сразу получить достаточно серьезную позицию. Мы, когда покупали давно еще, в 2006 году или 2005-м, «Промстройбанк» в Питере, позволили нам сразу занять долю сопоставимую со Сбером прямо за счет покупки этого банка. Плюс банк был местный, хорошо знал. У питерцев же есть такое вот, свое. Они очень любили этот «Промстройбанк», и нам удалось сохранить все главное — клиентуру и прочее. А потом, мы в России готовы расширяться, я сказал уже об этом, что как раз это наша главная территория сегодня. Мы более сегодня, может быть, аккуратны в развитии нашей международной сети, особенно на Западе.
Там вы даже потихонечку сворачиваете.
Андрей Костин: Сворачиваем даже, да. А Россия — для нас этот год удачный, я уже говорил, у нас прибыли растут, бизнес растет, поэтому почему [нет].
Андрей Костин: Орешкин был одним из самых ярких экономистов, руководителей у нас, когда работал в ВТБ. Он действительно хороший прогнозист и знаток экономики. У меня будет немного более сдержанное отношение именно в силу геополитики, потому что я с ним согласен — есть причины, которые будут способствовать росту рубля. Но я должен дождаться ноября, посмотреть — если настолько плохи будут санкции для наших предприятий, экономики… Что касается прогноза, я думаю, что ставка сохранится. Полагаю, Центральный банк, хотя понимает сейчас возросшие риски, но также понимает, на мой взгляд, что этого нельзя делать. Потому что обратный тренд всегда на рынке порождает неуверенность и смуту. Очень важно для бизнеса понимать, куда все это движется. Когда мы начали снижать ставку, было понятно, и вроде бы все видели горизонт в несколько лет, что ставка будет снижаться, потому что снижается инфляция. Но и сегодня по инфляции если прогнозы составляют 4,5% на этот год, то ставка 7,25% вполне приемлема для этого уровня. И менять тренд сегодня, это значит — дезориентировать бизнес. Он просто не будет понимать, что нужно, поэтому я думаю, сейчас они оставят. Дальше будут смотреть на прогнозы, на тенденции, на тренды.
Чёрная полоса продолжается. Олег Дерипаска из-за санкций США лишился финансовой поддержки «ВТБ». Об этом заявил глава банка Андрей Костин. И не где-нибудь, а в интервью американскому телеканалу CNBC.
Мы больше не даем ему новых кредитов, мы не ведем никаких операций с ним, с Rusal и другими его компаниями. Мы ждем решений Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США»,
Заявил в телеинтервью американцам Костин.
Эксперты заговорили, глава ВТБ этим интервью дал понять западным партнерам: он свой и менять либеральную ориентацию на патриотическую не собирается. А потому готов беспрекословно исполнять указания, которые доносятся из-за океана. Андрей Костин пытается усидеть на двух стульях - и кресло в руководстве второго по величине банка с госучастием сохранить, и одновременно с этим угодить своим иностранным кураторам.
«Часть из них (олигархов - прим. Царьграда) стоит перед развилкой - либо пойти к Соединенным Штатам на поклон и, по сути, выбрать с деньгами уже и новую родину, либо выбирать родину, но рисковать деньгами. Выбор неприятный, но он был определен с самого начала», - сказал корреспонденту Царьграда политолог, доцент МГИМО Кирилл Коктыш.
Помочь отечественному олигархату с двойными стандартами определиться мог бы новый закон, который пока что забуксовал в Государственной думе. Он предусматривает уголовную ответственности за соблюдение антироссийских санкций. Парламентарии одобрили его в первом чтении еще на прошлой неделе, однако сразу после начались удивительные метаморфозы. Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП) назвал категорически недопустимым принятие законопроекта. В РСПП отметили, что документ создает риски необоснованного уголовного преследования как для граждан России, так и для иностранцев.
Председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова, профессор Валентин Катасонов напомнил, что «членами РСПП являются компании, в которых основные позиции занимают иностранные инвесторы, иностранные акционеры».
Мы обманываемся этими вывесками. Кто-то знает, кто-то не знает, но, например, в «Лукойле» иностранных акционеров очень много и даже больше, чем российских. Про «Сбербанк» мы неоднократно говорили - так вот, это вывеска»,
Уточнил он.
Вывеска сработала - олигархат одержал промежуточную победу. Государственная дума к претензиям РСПП прислушалась и перенесла рассмотрение законопроекта на неопределенный срок.
Мы считаем, что это абсолютно разумное решение. Если вы помните, когда мы обсуждали закон в первом чтении, я задавал вопрос авторам - не возникнет ли подобной ситуации? И, к сожалению, мои опасения оправдались. У бизнеса есть вопросы. Я думаю, можно найти конструкцию, при которой эти опасения можно снять ко второму чтению»,
Сказал депутат Государственной Думы Валерий Гартунг.
Впрочем, в экспертной среде сомневаются - поступит ли законопроект на второе чтение. Слишком много персон заинтересованы в том, чтобы документ задвинули в долгий ящик. Не велено господину Костину с Дерипаской дружбу водить.
Олег Дерипаска. Фото: www.globallookpress.com
И его компании кредитовать не велено. А то, что добровольное исполнение санкций наносит удар по важнейшей для страны алюминиевой отрасли, главу ВТБ волнует не сильно.
Отсутствие длинных инвестиций негативно может сказаться на конкурентоспособности России. Об этом заявила генеральный директор «Русала» Александра Бурико на пленарной сессии "Столыпинского форума":
Для стимуляции роста нужны иные условия. Для того, чтобы привлекать инвестиции, мы должны быть конкурентоспособны по сравнению с другими странами, нам нужны прозрачные условия для ведения бизнеса на долгий срок. Это длинные инвестиции».
Впрочем, о том, что понятие социальной ответственности для Андрея Костина чуждо, было известно и раньше. Банк ВТБ до сих пор не открыл ни одного отделения в Крыму и Севастополе.
«Когда директора-распорядителя МВФ госпожу Лагард спросили, а не собирается ли Запад отменять санкции, она засмеялась, и сказала, зачем мы будет отменять санкции против вас, когда ваше государство вашими же государственными банками эти самые санкции против вас применяет? - напомнил в беседе с корреспондентом Царьграда экономист Михаил Делягин. - Почему Запад должен относиться к России лучше, чем само российское государство относится к себе? Простите, пожалуйста, есть выбор. Вы служите России или вы служите врагам России. При таком правительстве, как правительство Медведева, при Набиуллиной в Банке России, уничтожать Россию - это значительно лучший бизнес, чем Россию строить. Насколько, я могу судить».
Впрочем, и сам Андрей Костин, который усердно исполняет санкции США, может стать разменной монетой в руках своих западных партнеров. Как и Дерипаска, Костин увидел свою фамилию в санкционных списках. В интервью CNBC, и спустя 2 месяца, он не мог скрыть своего удивления этим фактом.
«Я записан как высокопоставленный чиновник, которым не являюсь. Я председатель правления одного из ведущих коммерческих, международных банков. Я не имею отношения к подрыву американской демократии, хакерским атакам или действиям властей в Сирии, что указывалось в качестве причин для ввода санкций. Все банковское сообщество мира знает меня как банкира», - оправдывался Костин.
Банкиру, который привык лакействовать перед Западом, всё же придётся сделать выбор. Дуализм сознания больше не в цене. Промедление может стоит главе ВТБ репутационных потерь как в России, так и в США.
Какую страну выбираете, господин Костин?
Президент, председатель правления ВТБ Андрей Костин в рамках Восточного экономического форума рассказал, чего ждать в ближайшем будущем от рубля, прокомментировал заявление министра экономического развития Максима Орешкина о том, что россиянам пора продавать доллары , а также сказал, чего ждать клиентам, разместивших в ВТБ долларовые депозиты, в случае если банк попадет под американские санкции.
Напомним, и банк ВТБ и его глава уже находятся под санкциями. В апреле 2018 года Минфин США опубликовал на своем сайте санкционный список из 26 фамилий , среди которых был и Костин.
А банк ВТБ с 1 августа 2014 года находится под секторальными санкциями ЕС, по которым гражданам и компаниям Евросоюза запрещено покупать или продавать новые акции, облигации или "подобные финансовые инструменты" со сроком обращения более 90 дней, выпущенные банками, попавшими в санкционный список. Речь идет о российских финансовых учреждениях, в которых доля собственности государства достигает более 50%, их "дочках" и тех, кто действует от их имени. Запрет касается и ценных бумаг, которые могут передаваться от одного участника рынка другому, то есть акций, депозитарных расписок, облигаций, и инструментов денежного рынка (векселя, депозитные сертификаты, коммерческие бумаги). Но ВТБ может привлекать займы от банков ЕС.
Однако в августе 2018 года на сайте конгресса США был опубликован законопроект о резком ужесточении санкций США в отношении России. Документ S.3336 под названием "Об усилении НАТО, борьбе с международной киберпреступностью и наложении дополнительных санкций на Российскую Федерацию" предлагает ввести новые ограничения на финансовый сектор РФ. В частности, предлагается ввести запрет на операции и заморозить собственность в США "нескольких финансовых институтов", в числе которых ВТБ , а также Банк Москвы, который был присоединен к ВТБ. Нынешние санкции запрещают лишь привлечение нового долгового и акционерного финансирования в США, тогда как новые предложения фактически могут означать невозможность стандартных долларовых расчетов через корсчета в банках США.
Говоря о рисках для клиентов банка, Костин заявил, что их долларовые депозиты не пострадают, так как есть механизмы защиты от рисков. В интервью Business FM он сообщил, что ноябрь станет новым испытанием для рубля.
"Я все-таки надеюсь, что до глобальных санкций в отношении финансовых институтов или даже крупнейших не дойдет. Надежда есть такая, но посмотрим... Долларов у нас много на сейчас. Если народ побежит деньги снимать, мы всем отдадим", - сказал Костин, отметив, что в бакне рассматриваются и варианты перевода долларовых депозитов в другие банки, если они выкупят депозиты, а выплата в рублях по текущему курсу.
По словам главы ВТБ, России следует вообще избавляться от расчетов в долларах. Он привел в пример Турцию, где президент Реджеп Эрдоган является "ярым сторонником расчетов в национальной валюте", а также напомнил о призыве экс-президента Банка Франции Кристиана Нойера, который еще в 2014 году высказался за необходимость торговли за юани или за евро, - "что угодно, только не американская валюта".
Как отмечает Костин, США используют доллар как оружие, как политическое давление. "Это чисто мера политического давления фактически на политику той или иной страны, тем больше, конечно, будет желания уйти от доллара", - сказал глава ВТБ.
По его словам, на то, чтобы отказаться от расчетов в долларах, может потребоваться "лет двадцать", но этот процесс обязательно будет происходить, о чем свидетельствует реакция на американскую политику санкций.
"Сейчас Минфин работает, по-моему, над тем, чтобы дать морковки тем компаниям, которые будут торговать в национальной валюте, с точки зрения валютного законодательства, оформления... И они, компании, говорят: вы нам дайте хороший механизм, дайте нам стимул, мы будем это делать. Но с точки зрения банковского обслуживания, я считаю, мы создали абсолютно адекватный механизм, который позволяет все это делать", - уверяет руководитель ВТБ.
Что касается призыва главы Минэкономразвития Максима Орешкина к россиянам отказываться он доллара, то, по словам Костина, тот "был одним из самых ярких экономистов, руководителей, когда работал в ВТБ". "Я с ним согласен - есть причины, которые будут способствовать росту рубля. Но я должен дождаться ноября, посмотреть - если настолько плохи будут санкции для наших предприятий, экономики... Что касается прогноза, я думаю, что ставка (ставка рефинансирования ЦБ, решение по которой будет принято 14 сентября - прим. ред. ) сохранится. Полагаю, Центральный банк, хотя понимает сейчас возросшие риски, но также понимает, на мой взгляд, что этого нельзя делать. Потому что обратный тренд всегда на рынке порождает неуверенность и смуту", сказал Костин, отметив, что ставка 7,25% вполне приемлема для нынешнего уровня инфляции, который, по прогнозам, составит 4,5% в год.
В заявлении отмечается, что американским компаниям и гражданам запрещено предоставлять перечисленным банкам кредиты на срок более 90 дней.
Кроме того, запрещены транзакции, а также прочие действия с новыми акциями кредитных организаций и долговыми инструментами. Прочие операции разрешаются.
При том что под санкции подпали три российских госбанка, крупнейший из них — Сбербанк — в черном списке пока не значится.
Это может быть связано с тем, что в сильно развит розничный сегмент и в результате введения санкционных мер могут пострадать широкие слои населения, либо с наличием в нем почти 300 тыс. миноритарных акционеров.
Однако последнее, согласно законодательству США, само по себе не является препятствием для наложения санкций, ведь более 50% акций Сбербанка контролирует государство (50% плюс одна акция принадлежит ЦБ РФ). «Есть некоторое отличие: в случае со Сбербанком его контролирующим акционером является не государство, не , а ЦБ. Сбербанк является крупнейшим финансовым институтом в России, может быть, в связи с этим его и вывели из-под риска санкций. Основную долю в балансе у него занимают корпоративные клиенты», — указывает аналитик «Совлинк» . Пока непонятно, подпадет ли под санкции розничный банк ВТБ24. И ВТБ, и РСХБ, и Газпромбанк, оказавшиеся под санкциями, — банки в первую очередь корпоративные. в заявлении министерства финансов США прямо не упомянут, однако предыдущие американские санкции распространялись и на те юридические лица, в которых материнской компании принадлежит более 50%. В данном случае ВТБ практически полностью контролирует ВТБ24, поэтому подпадание под санкции может произойти автоматически. Однако у экспертов есть и другое мнение. «ВТБ24 работает под отдельной лицензией. Если его в списке нет, значит, нет. Если ВТБ как холдинг выпускал бонды, то они подпадают под ограничения», — указывает главный экономист Наталья .
На первый взгляд принятые санкции оказались не настолько жесткими.
Банки продолжат осуществлять краткосрочные операции, работать с открытыми кредитными линиями, сохранят все текущие расчеты (которые могли быть заморожены из-за санкций), не подлежат заморозке их остатки на корсчетах в зарубежных банках (как это произошло в случае с ранее подпавшими под санкции СМП-банком и ).
Соединенные Штаты не ограничивают право клиентов банков на использование карт платежных операторов и MasterCard. «Новый пакет экономических санкций США не оказывает влияния на операции Visa в России и не обязывает Visa приостанавливать или блокировать операции финансовых институтов, которые подпали под санкции, или банков, которые обслуживают платежные карты под их спонсорством. Мы продолжаем обрабатывать транзакции в обычном режиме», — сообщили в пресс-службе платежной системы.
Однако, по мнению экспертов, и введенных мер более чем достаточно для того, чтобы их почувствовали каждый заемщик и государство в целом.
Как отмечает Орлова, у ставших объектом санкций банков остается две опции. Они могут выходить на азиатские внешние рынки для привлечения средств, однако азиатские инвесторы плохо знают российский рынок, боятся претензий со стороны США и возможных штрафов. Более реалистично заменить внешние выпуски облигаций внутренним рублевым фондированием. Даже если у Центрального банка нет желания поддерживать госбанки в экстренных объемах, у него не останется другого выбора, иначе экономика уйдет в минус.
«Центральный банк оказался заложником ситуации. Повышение ставок зависит от действий , но, если регулятор не примет мер, ставки могут вырасти на 3 процентных пункта. Если ЦБ не возместит убывающее фондирование, то экономика будет сжиматься, пойдут дефолты», — говорит Орлова.
Если ЦБ не поддержит банки, повышение ставок произойдет не только в банках, подпавших под санкции, но и распространится и на весь рынок. Впрочем, повышение ставок пока еще маловероятно. Центробанк и в хорошие времена наращивал кредитование банков, но теперь потребности возрастают. В настоящее время ЦБ финансирует 9% банковских активов и при таком уровне поддержки не может отказать банкам в необходимом фондировании. Регулятор уже объявил, что готов принять меры по поддержке ВТБ, РСХБ и Банка Москвы после введения против них санкций США. В сообщении мегарегулятора отмечается, что в случае необходимости «будут приняты адекватные меры по поддержке указанных организаций с целью защиты интересов их клиентов, вкладчиков и кредиторов».
В Банке Москвы «Газете.Ru» отметили, что банк ориентирован на работу на внутреннем рынке и от введенных санкций его бизнес никак не страдает. «Фондирование за счет внешних заимствований несущественно и не превышает 2% валюты баланса банка», — сообщили в кредитной организации. Заимствования в иностранной валюте последний раз были осуществлены предыдущим менеджментом в 2010 году. Банк не планировал и не планирует в настоящее время осуществлять заимствования на иностранных рынках. Клиенты Банка Москвы от санкций также не пострадают: все клиентские счета размещены на территории РФ, никаких ограничений в их отношении не вводилось, говорят в банке. Пластиковыми картами банка также можно пользоваться без ограничений как на территории России, так и за рубежом.
Другие банки тоже поспешили заверить клиентов в том, что санкции не повлияют на их работу.
«ВТБ строго выполняет все законодательные нормы, в том числе требования регулирующих органов США, о чем они прекрасно осведомлены. Таким образом, рассматриваем данное решение как исключительно политически мотивированное, несправедливое, противоречащее правовым основам и наносящее обоюдный экономический ущерб», — сообщили в пресс-службе ВТБ, подчеркнув, что банк может привлекать ресурсы не только на западных рынках. Член Наблюдательного совета Россельхозбанка допускает, что, как и любые другие банки, которые попали под санкции, Россельхозбанк может обратиться в с просьбой о поддержке, что «будет являться вполне нормальным».
На 15-56 MSK акции ВТБ просели на 1,87% (по 0.03937 руб за акцию), акции Сбербанка выросли на 2,17% (по 74 руб.79 коп за акцию). Индекс вырос на 1,95%.